《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細(xì)則》已經(jīng)2006年11月17日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第53次主席會議通過。現(xiàn)予公布，自2006年12月11日起施行。

主席　劉明康

二○○六年十一月二十四日

中華人民共和國外資銀行管理條例實施細(xì)則

　　第一章　總則

　　第一條　根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》(以下簡稱《條例》)，制定本細(xì)則。

　　第二條　《條例》所稱國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國銀監(jiān)會)，所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是指中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)。

　　第二章　設(shè)立與登記

　　第三條　《條例》和本細(xì)則所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：

　　(一)具有良好的行業(yè)聲譽和社會形象；

　　(二)具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　　(三)管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

　　(四)具有健全的風(fēng)險管理體系，能夠有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險；

　　(五)具有健全的內(nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；

　　(六)按照審慎會計原則編制財務(wù)會計報告，且會計師事務(wù)所對申請前3年的財務(wù)會計報告持無保留意見；

　　(七)無重大違法違規(guī)記錄；

　　(八)具備有效的資本約束與資本補充機制；

　　(九)具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)。

　　本條第(八)項、第(九)項適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。

　　第四條　《條例》第十一條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50%以上，或者不持有資本總額或者股份總額50%以上但與擬設(shè)中外合資銀行之間有下列情形之一的商業(yè)銀行：

　　(一)持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；

　　(二)有權(quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財務(wù)和經(jīng)營政策；

　　(三)有權(quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)的多數(shù)成員；

　　(四)在擬設(shè)中外合資銀行董事會或者類似權(quán)力機構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。

　　擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入其并表范圍。

　　第五條　有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨資銀行、擬設(shè)中外合資銀行的股東：

　　(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；

　　(二)股權(quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；

　　(三)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；

　　(四)核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　　(五)其他對擬設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。

　　第六條　《條例》第十條至第十二條所稱提出設(shè)立申請前1年年末是指截至申請日的上一會計年度末；所稱資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定是指資本充足率不低于8%。

　　第七條　《條例》第十四條和本細(xì)則第十五條、第二十六條、第三十條所稱可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)市場前景的分析、擬設(shè)機構(gòu)未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機構(gòu)的組織管理結(jié)構(gòu)、對擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈利預(yù)測等。

　　《條例》第二十條所稱可行性研究報告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計劃。

　　第八條　《條例》第十四條第(一)項所稱擬設(shè)機構(gòu)的名稱、第二十條第(一)項所稱擬設(shè)代表處的名稱，應(yīng)當(dāng)包括中文名稱和外文名稱。

　　外國銀行分行、代表處的中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國銀行的國籍以及責(zé)任形式。

　　第九條　《條例》和本細(xì)則所稱營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任保證書，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。

　　中國銀監(jiān)會視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。

　　第十條　《條例》和本細(xì)則所稱年報應(yīng)當(dāng)經(jīng)審計，并附申請人所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的會計師事務(wù)所出具的審計意見書。以中文或者英文以外文字印制的年報應(yīng)當(dāng)附有中文或者英文譯本。

　　第十一條　初次設(shè)立外資銀行的，應(yīng)當(dāng)報送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要。

　　初次設(shè)立代表處的，應(yīng)當(dāng)報送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明。

　　第十二條　外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

　　外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)代表處應(yīng)當(dāng)無重大違法違規(guī)記錄。

　　第十三條　外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的審慎性條件。

　　第十四條　《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)是指所在地銀監(jiān)局；所稱及時報送是指自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。

　　《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱申請資料，應(yīng)當(dāng)抄送擬設(shè)機構(gòu)或者擬設(shè)代表處所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　《條例》第十四條、第二十條所稱申請書，應(yīng)當(dāng)由擬設(shè)外商獨資銀行、中外合資銀行出資各方的董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)聯(lián)合簽署，或者由擬設(shè)分行、代表處的外國銀行的董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署，致中國銀監(jiān)會主席。

　　第十五條　外商獨資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)先申請籌建，并將下列申請資料報送其總行所在地銀監(jiān)局(一式兩份)，同時抄送擬設(shè)分行所在地銀監(jiān)局：

　　(一)申請人董事長或者行長(首席執(zhí)行官、總經(jīng)理)簽署的致中國銀監(jiān)會主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)分行的名稱、所在地、營運資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

　　(二)可行性研究報告；

　　(三)申請人章程；

　　(四)申請人年報；

　　(五)申請人反洗錢制度；

　　(六)申請人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　(七)董事會同意申請設(shè)立分行的決議；

　　(八)中國銀監(jiān)會要求的其他資料。

　　外商獨資銀行、中外合資銀行總行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。

　　擬設(shè)分行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)將審核意見報送中國銀監(jiān)會。

　　第十六條　設(shè)立外資銀行營業(yè)性機構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)自接到批準(zhǔn)籌建通知書之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作�；I建期內(nèi)申請人應(yīng)當(dāng)成立籌備組，負(fù)責(zé)籌建工作，并將籌備組負(fù)責(zé)人名單報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)，籌建工作完成后，籌備組自行解散。籌建期為6個月。

　　逾期未領(lǐng)取開業(yè)申請表的，自批準(zhǔn)其籌建之日起1年內(nèi)，中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)不受理該申請人在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。

　　第十七條　設(shè)立外資銀行營業(yè)性機構(gòu)，申請人在籌建期內(nèi)應(yīng)當(dāng)完成下列工作：

　　(一)建立健全的公司治理結(jié)構(gòu)，并將公司治理結(jié)構(gòu)說明報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)(僅限外商獨資銀行、中外合資銀行)；

　　(二)建立內(nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會計核算、計算機信息管理系統(tǒng)的控制制度和操作規(guī)程，并將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)；

　　(三)配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的、且已接受政策法規(guī)及業(yè)務(wù)知識等相關(guān)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員，以滿足對主要業(yè)務(wù)風(fēng)險有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；

　　(四)印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)；

　　(五)配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施，并將有關(guān)證明復(fù)印件報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)；

　　(六)應(yīng)當(dāng)聘請在中國境內(nèi)依法設(shè)立的合格的會計師事務(wù)所對其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、計算機系統(tǒng)等進行開業(yè)前審計，并將審計報告報送所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　第十八條　申請人申請延長籌建期的，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿1個月前向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出申請。申請書由擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署。

　　所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自接到延長籌建期的完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)延長籌建期的決定，并書面通知申請人，同時逐級抄報中國銀監(jiān)會。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　申請人未在規(guī)定期限內(nèi)申請延長籌建期的，中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)不受理其申請。

　　第十九條　擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機構(gòu)在籌建事項完成后，籌備組負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出開業(yè)前驗收。所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)進行驗收。驗收合格的，應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗收合格意見書。驗收不合格的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人，申請人可以自接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)提出復(fù)驗。

　　第二十條　經(jīng)驗收合格完成籌建工作的，申請人應(yīng)當(dāng)將驗收合格意見書、擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致中國銀監(jiān)會主席的開業(yè)申請書連同《條例》第十七條規(guī)定的申請資料報送擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局(一式兩份)，同時抄送擬設(shè)機構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　擬設(shè)機構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料、驗收合格意見書連同審核意見報送中國銀監(jiān)會。

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