注意！外匯新政開(kāi)始實(shí)施 換匯人民幣5萬(wàn)以上須申報(bào)

　　中國(guó)僑網(wǎng)7月2日電 題：華人注意！7月1日起實(shí)施外匯新政，換匯人民幣5萬(wàn)以上須申報(bào)

　　外匯新政，7月1日就要開(kāi)始實(shí)施了。想把手中的人民幣換成外幣將變得繁瑣！

　　所以：

　　好消息是：五萬(wàn)美元的換匯額度沒(méi)變！

　　壞消失是：想換出五萬(wàn)美元越來(lái)越難！

　　要注意六大換匯行為視為違規(guī)

　　六大違規(guī)行為包括

　　不得虛假申報(bào)個(gè)人購(gòu)匯信息；

　　不得提供不實(shí)的證明材料；

　　不得出借本人便利化額度協(xié)助他人購(gòu)匯；

　　不得借用他人便利化額度實(shí)施分拆購(gòu)匯；

　　不得用于境外買房、證券投資、購(gòu)買人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類保險(xiǎn)等尚未開(kāi)放的資本項(xiàng)目；

　　不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規(guī)活動(dòng)。

　　違規(guī)者后果很嚴(yán)重

　　對(duì)于違反規(guī)定辦理個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)的，外匯管理機(jī)關(guān)將依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第三十九條、第四十條、第四十四條、第四十八條等予以行政處罰，相關(guān)信息依法納入個(gè)人征信記錄。

　　如果違規(guī)將面臨可能變列入“關(guān)注名單”，此后兩年都取消了5萬(wàn)購(gòu)匯額度，還可能面臨逃匯金額30%左右罰款，以及五萬(wàn)元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　如果某人在2017年5月違規(guī)，那么就上了所謂的“黑名單”，到2019年12月31日前都不能再換匯，而且還有可能被罰款。

　　螞蟻搬家不再好使

　　雖然國(guó)家外匯管理局對(duì)于換匯一直都是嚴(yán)格管理，但是依然有人鉆漏洞，“螞蟻搬家”就是最具代表的一種形式，將被認(rèn)為為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。

　　【螞蟻搬家】

　　1.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)個(gè)人或機(jī)構(gòu)；

　　2. 個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬(wàn)美元的外幣現(xiàn)鈔；

　　3. 同一個(gè)人將外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃至5個(gè)以上直系親屬等；

　　違規(guī)者將被列入“黑名單”，被取消兩年合計(jì)10萬(wàn)美元的換匯額度。

　　案例：華人私下?lián)Q匯被指控洗黑錢

　　任先生想在洛杉磯買一套房子，但他手里只有人民幣，短時(shí)間內(nèi)無(wú)法兌換出足夠的美金。于是，他就在微信群找美國(guó)朋友幫忙，希望能夠通過(guò)私下?lián)Q匯的方式。

　　一位洛杉磯的華人梅先生表示愿意和他合作，雙方約定以6.9的匯率進(jìn)行交易。由他先將69萬(wàn)人民幣打入這位洛杉磯華人在中國(guó)的賬戶，然后這位華人在美國(guó)將10萬(wàn)美金現(xiàn)金交給他。

　　6月15日，兩人在洛杉磯一間酒店見(jiàn)面交易?？墒?，正當(dāng)任先生興高采烈準(zhǔn)備去銀行存錢時(shí)，幾輛警車趕到現(xiàn)場(chǎng)堵住了去路，要求他打開(kāi)存放10萬(wàn)美元現(xiàn)金的后備箱。警方早就盯上了他！

　　最后，警察把10萬(wàn)美元現(xiàn)金“暫時(shí)保管”，要求他按照上面的地址在指定時(shí)間到警局說(shuō)清楚美元的來(lái)路，除非他能證明這10萬(wàn)美元是干凈的，否則這筆錢將被美國(guó)政府沒(méi)收，他還可能因?yàn)樯嫦酉村X罪被檢方起訴。

　　小僑提醒

　　快快轉(zhuǎn)發(fā)身邊朋友，遵守規(guī)則，合法跨境匯款！

　　(文章來(lái)源：“中國(guó)僑網(wǎng)”微信公眾號(hào) ID：qiaowangzhongguo 作者：周乾憲)