駐洛杉磯總領館提醒在美中國公民謹防詐騙陷阱

　　中國僑網(wǎng)9月17日電 據(jù)中國駐洛杉磯總領館網(wǎng)站消息，據(jù)美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會報告，2017年，全美110萬人報告被騙，涉及金額超過9億美元。美國常見的詐騙類型主要有電話騙局、銀行業(yè)騙局、冒充國稅局、統(tǒng)計局等政府部門騙局、慈善類騙局、票務類騙局、中獎類騙局、金字塔傳銷騙局和投資騙局等。

　　駐洛杉磯總領館提醒在美中國公民：重視保護個人及銀行賬戶信息；在就業(yè)、移民、投資、消費時遵守當?shù)胤ㄒ?guī)，切勿“相信天上會掉餡餅”；了解各類騙局特點并妥善應對，特別要注意以下常見易發(fā)騙局：

　　一、電話騙局

　　電話騙局的特點是犯罪分子通過真人撥打、語音撥打電話或短信等方式，試圖騙取受害人的錢財或獲得其個人信息。對方可能通常會編造故事，如提供產(chǎn)品試用、投資機會，甚至送錢或彩票給受害人，有的可能以不付款會引發(fā)訴訟、入獄等相要挾。近一年來國際詐騙集團冒充我駐外使領館或國內(nèi)公檢法機關工作人員，高頻率、廣撒網(wǎng)式撥打公眾電話，謊稱當事人有緊急包裹待取，或信用卡被扣，將被起訴或被拒絕入境等，有的還盜用留學生微信號，謊稱其被綁架而向家屬索要錢款?？傤I館曾就此多次發(fā)布提示，美國有關方面也就此發(fā)布了專門提示。

　　建議采取以下措施防范并報告電話詐騙：在DONOTCALL網(wǎng)站在線注冊電話號碼；不要相信獲獎或獲得免費旅游機會等來電；掛斷可疑來電；通過第三方渠道驗證來電信息；當心騙子可能隨意更換來電號碼；不要因為某種壓力而匆忙做出決定；不要向來電者提供銀行卡、銀行賬戶信息；不要應來電者要求匯款或用現(xiàn)金卡付款。

　　如遇電話騙局，應向聯(lián)邦貿(mào)易委員會—Federal Trade Commission( 1-877-382-4357)等相關機構報告。

　　二、銀行騙局

　　銀行騙局通常是犯罪分子試圖進入受害人銀行賬戶，盜取錢款，通常有：用虛假支票誘導匯款騙局、用虛假支票引誘匯兌騙局、自動還款騙局、電郵誘騙銀行賬戶或銀行卡信息等。

　　建議采取以下措施防范銀行騙局：當心收到支票后將其中部分錢款打給別人的要求；當心在買彩票等時要求提供銀行賬戶信息；在兌換支票前應要求銀行檢查支票真?zhèn)?；通過銀行網(wǎng)站了解支票和簽發(fā)者信息；不要只憑支票外觀判斷真假；不要匯兌沒有往來者開出的支票，也不要向不認識者匯出錢款；不要將銀行賬戶信息提供給來電者，即便對方聲稱目的是進行核實；不要點擊要核實你銀行賬戶的電郵鏈接；不要接受超出實際金額的支票。

　　如遇銀行詐騙，應向聯(lián)邦貿(mào)易委員會—Federal Trade Commission(1-877-382-435)等相關機構報告虛假支票；盡快報告銀行并通知止付。

　　三、外匯騙局

　　外匯市場易變且存在高風險，不宜將超出承受能力的資金(如退休金)放入外匯市場。犯罪分子通常會通過親友或社交圈傳播信息，設法使你相信可以無風險獲利，并索要你的個人信息。

　　換匯網(wǎng)站和微信群等社交媒體人員構成復雜，或無實名認證等而缺乏有效監(jiān)管機制，常常成為不法分子詐騙錢財?shù)钠脚_，存在極高的外匯安全風險，私下?lián)Q匯無法保證資金來源的合法性，易使換匯淪為洗錢鏈條的一環(huán)，面臨極大的法律風險。

　　建議采取以下措施防范外匯流通騙局：聯(lián)系商品期貨交易委員會—U.S. Commodity Futures Trading Commission核實其是否注冊及其商業(yè)背景；了解具體詳情并明確自己的權責；代表其他客戶詢問公司和個人的業(yè)績記錄；了解他人不愿意參加的原因；應用書面方式咨詢，不要相信口頭承諾；認真閱讀對方提供的信息，確信公司言而有信；索要書面風險說明；征求你信任的獨立和有執(zhí)照的財務顧問的意見；切勿因逃避外匯監(jiān)管、省錢省時、貪圖小利而通過非正規(guī)渠道換匯。

　　四、投資騙局

　　投資騙局主要是用“高收益、低風險”等誘騙受害人投資。投資騙局有預付款騙局、高收益投資騙局、互聯(lián)網(wǎng)和社交媒體騙局等多種形式。

　　建議采取以下措施防范投資騙局：認真研究投資機會，尋找有資質(zhì)的投資顧問(點擊訪問國家證券監(jiān)管機構—State Securities Regulator 或金融業(yè)監(jiān)管局—Financial Industry Regulatory Authority網(wǎng)站查詢資質(zhì))；了解投資地以及投資顧問是否在當?shù)刈?；獲得關于投資的書面介紹并自行獨立研究投資方案詳細情況；詳細了解投資金額、時限、風險等問題；不要因“別人都已投資”等某種壓力影響而匆忙決定投資；不要被“保證盈利”、“零風險”超乎尋常的利好承諾所迷惑；不要因感覺投資顧問個人 “親切”、“可信”等等而投資；不要因接受了投資顧問送禮、吃請，或降低代理費承諾等而影響投資決定。

　　如遇投資騙局，應報告安全交易委員會( Securities and Exchange Commission —SEC)等相關機構。

　　五、投資移民騙局

　　EB-5簽證是美政府為吸引外資、創(chuàng)造就業(yè)機會、刺激經(jīng)濟增長而制定的投資移民簽證項目，大多以建設區(qū)域中心(Regional Center)為投資形式。近年來，美移民部門發(fā)現(xiàn)某些區(qū)域中心的投資項目是騙局或淪為騙取移民身份的工具，因而對項目資質(zhì)審查更為謹慎嚴格。由于區(qū)域中心投資項目建設周期長，移民身份的審查排期長達十年以上，當投資人最終發(fā)現(xiàn)投資項目失敗時，常?！板X(綠)卡兩空”。芝加哥會議中心和舊金山區(qū)域中心項目就曾因涉嫌移民欺詐而遭到起訴。美國移民局一再表示， 批準區(qū)域中心并不表示美國政府為區(qū)域中心的合法經(jīng)營以及獲取到合法身份作了保證，但不法中介常常以快速獲得美國“綠卡”為噱頭，利用投資人信息缺乏、溝通不暢、盲目輕信等弱點，誤導投資，非法牟利。

　　六、婚姻移民騙局

　　為取得居留身份而與美國公民假結婚屬違法犯罪行為。美國公民收受錢款后應要求與外國人結婚，以及外國人騙婚等都是美國移民主管部門明令禁止的婚姻移民詐騙行為。一旦被判定假結婚，即會注銷外國人居留身份，同時可能以婚姻欺詐罪而對婚姻雙方進行刑事起訴。如被判有罪，則最高可被判5年監(jiān)禁，25萬美元罰款，還可能被以簽證造假等名義追加刑期或罰款處罰。

　　七、互聯(lián)網(wǎng)騙局

　　每年有數(shù)百萬起騙子利用互聯(lián)網(wǎng)誘騙受害者向其匯款或提供個人信息的案件。常見的互聯(lián)網(wǎng)騙局有：個人信息數(shù)據(jù)泄露、惡意軟件入侵、網(wǎng)絡釣魚盜取信息、網(wǎng)絡拍賣騙局、網(wǎng)絡盜刷信用卡等。

　　建議采取以下措施防范互聯(lián)網(wǎng)騙局：學會識破互聯(lián)網(wǎng)騙局；設法搜索了解對方信息；及時更新防病毒軟件；當心互聯(lián)網(wǎng)廣告?zhèn)鞑ゲ《?，慎重安裝不明軟件；不向不信任的人提供個人信息，對通過電子郵件、彈出廣告等方式要求提供個人信息的，不予置理；不要一直開著電腦，否則容易被人安裝惡意軟件。

　　如遇互聯(lián)網(wǎng)騙局，請向互聯(lián)網(wǎng)犯罪舉報中心— Internet Crime Complaint Center (IC3)報告，或在線報告FBI。有關報告信息將被分發(fā)給聯(lián)邦、州等相關部門處理；盡快聯(lián)系報告信用卡公司。

　　八、盜用身份詐騙

　　犯罪分子盜取受害人的個人身份信息(如姓名、社會安全號碼等)，以用于騙辦信用卡、申請退稅、獲取醫(yī)療服務等詐騙活動。身份盜用可能影響你的信用記錄。通常，在收到不明賬單、被拒絕貸款等之前受害人毫不知情。常見身份盜用包括盜用兒童和老人身份、報稅號、健保身份、社安卡身份盜用等。有犯罪分子利用游客或留學生對法律知之甚少等弱點，以回報為誘餌，利用其身份信息騙領信用卡購物消費，或?qū)⒁恍┘僦贝嫒脬y行后馬上提取現(xiàn)金，在自己獲取到這些貨品或現(xiàn)金后消失無蹤，而留給受害者的則是不良信用記錄，甚至成為警方調(diào)查的疑犯。

　　建議采取以下措施防范身份被盜用：妥善保管社會安全號碼，只在確認必須后提供社安卡號，不要隨身攜帶社安卡或在支票后寫上卡號；不要向任何不請自來者提供你的個人身份信息，包括姓名、生日、社安卡號、銀行賬戶信息等；發(fā)現(xiàn)身份被盜后立即聯(lián)系信用報告單位，采取凍結措施；及時檢查郵件賬單；留意你的賬單周期，賬單遲到應及時聯(lián)系對方；在線使用銀行信息，特別是保存?zhèn)€人信息時應采取適當?shù)陌踩胧?；慎用公共無線熱點；及時比對信用卡和銀行消費記錄；注意消費收據(jù)、消費記錄、過期信用卡；妥善保管個人信息；在電腦上安裝防火墻和病毒檢測軟件，使用復雜密碼并注意變更；檢查信用卡賬單確保其不含不明賬戶。

　　如發(fā)現(xiàn)身份被盜，應在線向聯(lián)邦貿(mào)易委員會—Federal Trade Commission (FTC， 1-877-438-4338)等相關機構報告。

　　九、務工就業(yè)騙局

　　勞務就業(yè)騙局通常以國外工作好找、工資收入高等為誘餌，騙取當事人到國外后或無工可務，或工作環(huán)境惡劣而收入極低，或因無合法有效簽證而處于非法居留、工作狀態(tài)。勞務騙局騙取當事人中介費、保證金，或為獲得低報酬勞務人員，或誘騙務工人員參股投資等。還有中介公司在暑期期間，高收費招攬國內(nèi)高中生或大學生申請J-1簽證來美實習，聲稱保證學生來美做暑期工時可以賺回成本，而事實上到美國后只能從事底層的工作，無法賺回成本，也學不到任何專業(yè)知識。

　　包括美國在內(nèi)的各國對外國人就業(yè)通常有十分嚴格的限制，如限制簽證種類、限制就業(yè)崗位、限制從業(yè)者資格等等。建議出國務工者核實勞務公司《對外經(jīng)濟合作經(jīng)營資格證書》或《境外就業(yè)中介證書》資質(zhì)，認真研究并簽署合同，切勿輕信上當。