留學(xué)生私下?lián)Q匯遭詐騙！可長點(diǎn)兒心吧！
中國僑網(wǎng)4月26日電 題：留學(xué)生私下?lián)Q匯遭詐騙！可長點(diǎn)兒心吧！
近日，在美留學(xué)生因私下?lián)Q匯陷入詐騙的新聞引起大家注意。
據(jù)美國《世界日報》報道，這位中國留學(xué)生叫謝小麗，住在美國洛杉磯。
謝小麗前不久在微信群里，收到一位名叫“我是Carrie”網(wǎng)友的私聊邀請。小麗接受了對方好友申請，此人后來在聊天中表明自己從事?lián)Q匯行業(yè)，若有需要可找她換匯。
我們都知道，留學(xué)生需要換匯，可謂是“家常便飯”。因小麗4月4日急需把手中1000美元換成人民幣，于是就想到這位網(wǎng)友。
小麗表示，當(dāng)時雙方談妥，以1美元換6.55元人民幣的匯率成交，小麗先轉(zhuǎn)1000美金到這位網(wǎng)友提供的美國銀行賬戶，之后這位網(wǎng)友再通過微信轉(zhuǎn)給小麗6550元人民幣。
于是，小麗按“約定”照辦了?？墒牵瑢Ψ絽s“爽約”了！
對方先是說，要等美金到賬后再轉(zhuǎn)；后在小麗催促下，又總找各種理由拖延，后來小麗直接打微信電話，也沒人接了，甚至這位網(wǎng)友將小麗微信直接刪除。
再后來，小麗嘗試撥打“我是Carrie”提供的轉(zhuǎn)賬電話，然而接電話的人稱，自己確實(shí)收到1000美元，但是是小麗自愿轉(zhuǎn)的。想要人民幣得去找那個騙子，而不是找他！
原來，這騙子其實(shí)是個中間人，利用同時需要換外匯的兩個人，將一方的美金轉(zhuǎn)到另一方銀行賬戶，同時騙取其中一方的人民幣。
追！悔！莫！及！
一直以來，“私下?lián)Q匯有風(fēng)險”是老生常談的話題，但就有留學(xué)生、華僑華人因貪圖方便、匯率優(yōu)惠、或無需手續(xù)費(fèi)等而上當(dāng)受騙。
蔡先生在美工作數(shù)年，也曾因私下通過微信換匯而受騙。
此前，他在微信朋友圈看到，之前加好友的一位租車的朋友，發(fā)布了需要用人民幣兌換美元的消息。因蔡先生剛好需要人民幣，他便主動聯(lián)系，對方表示需要蔡先生先通過美國銀行將美元轉(zhuǎn)出，對方才可以進(jìn)行人民幣轉(zhuǎn)賬。
在蔡先生完成美元轉(zhuǎn)賬后，對方通過微信發(fā)來一張支付寶轉(zhuǎn)賬截圖?？墒遣滔壬恢睕]有等到支付寶到賬的消息，之后追問對方時，發(fā)現(xiàn)對方已經(jīng)將他“拉黑”。
為“留一手”，轉(zhuǎn)賬前，蔡先生曾索要了對方的駕照照片，在被騙后第二天按照對方提供的駕照上的地址找到住家，結(jié)果地址存在，但住的卻不是駕照照片上的人。
后來蔡先生得知，支付寶轉(zhuǎn)賬截圖轉(zhuǎn)賬的單號和金額是正確的，但是收款方不是蔡先生本人，而且對方提供的駕照照片是一張被修改過的圖片。
網(wǎng)上不靠譜，那當(dāng)面交易是不是沒問題？
答案依然是：NO! NO!NO!
根據(jù)德國生活報微信公眾號報道，去年1月，一名女生在私下與陌生人換匯時被騙，損失金額高達(dá)12000歐元。
據(jù)受害者自稱，她約定和騙子在線下?lián)Q錢，見面后受害人先把錢給了騙子，并等待所謂騙子的“爸爸”轉(zhuǎn)賬。
等了很久，轉(zhuǎn)賬的錢還沒到位。這時，騙子借口上廁所，就把錢暫時還到受害者手中。
受害者一直等一直等，沒能等回來騙子。當(dāng)她打開還回來的錢后，發(fā)現(xiàn)錢在她不注意時已經(jīng)全都被調(diào)包成了白紙。
私下?lián)Q匯有風(fēng)險，可風(fēng)險不僅是損失錢財那么簡單，還很有可能因涉嫌洗錢卷入相關(guān)案件。
2019年，95名中國在英留學(xué)生因被懷疑涉嫌“洗錢”，導(dǎo)致他們的銀行賬戶被凍結(jié)。
據(jù)了解，一些在英留學(xué)生私下從不明身份人員手中買入英鎊，再通過國內(nèi)賬戶將人民幣轉(zhuǎn)給對方，類似活動不僅非常頻繁，交易金額也越來越大，引發(fā)英方相關(guān)機(jī)構(gòu)關(guān)注。
據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報道，英國國家經(jīng)濟(jì)犯罪中心調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些中國留學(xué)生的英國銀行賬戶存在很多可疑的共性，總額高達(dá)360多萬英磅，其中大量來源不明，很可能是犯罪所得或?qū)⒈挥糜诜欠ㄐ袨?，類似地下交易明顯具有“洗錢”的嫌疑。
在調(diào)查進(jìn)行中時，當(dāng)?shù)厝A人律師表示，不排除一些涉案學(xué)生是在不知情的情況下被不法分子利用。
諸如以上，因私下?lián)Q匯為自身招來麻煩的事件不勝枚舉。
不論出于何種目的，私下?lián)Q匯要不得，不僅容易泄露個人信息，還涉嫌違反中國和有關(guān)國家的法律，數(shù)額較大的可能還會面臨拘役甚至判刑等刑事處罰。
近年來，為打擊“洗黑錢”等違法犯罪行為，各國對私下?lián)Q匯監(jiān)管、查處等力度都有所加大。
所以，小僑再三叮囑留學(xué)生和華僑華人朋友，若有需要，通過正規(guī)途徑換匯，莫輕信私下?lián)Q匯信息，更不要因貪圖便利或小便宜而選擇“私下?lián)Q匯”，不然很可能“賠了夫人又折兵”??！
(素材來源：美國《世界日報》、環(huán)球時報、中國僑網(wǎng)、德國生活報等，作者：馬秀秀)
