旅西華人銀行賬戶疑被盜用 被指洗黑錢(qián)遭銀行凍結(jié)

　　中國(guó)僑網(wǎng)9月30日電 據(jù)西班牙歐浪網(wǎng)報(bào)道，自從西班牙“皇帝行動(dòng)”之后，“洗黑錢(qián)一詞”開(kāi)始為當(dāng)?shù)厝A人所了解，而當(dāng)年這次震驚中西兩國(guó)的打擊犯罪行動(dòng)，正是以懷疑有人進(jìn)行大規(guī)模洗錢(qián)而作為案件切入點(diǎn)的。也可以說(shuō)從這次行動(dòng)之后，西班牙銀行業(yè)也開(kāi)始加大對(duì)洗錢(qián)行為的監(jiān)管力度，之前我們也曾接獲僑胞反映，表示在進(jìn)行正常的商業(yè)匯款之后，遭到銀行和稅務(wù)局方面的檢查，其賬戶遭到銀行方面的凍結(jié)。而在檢查之后銀行方面將賬戶解凍，給出的解釋則是依據(jù)法律規(guī)定進(jìn)行正常的檢查。

　　而最近接到一名僑胞的求助信息，這名僑胞表示自己的賬戶突然遭到銀行方面的凍結(jié)，導(dǎo)致自己的醫(yī)療保險(xiǎn)被停止，給自己的生活帶來(lái)很大的不便。

　　僑胞馬女士(化名)來(lái)西兩年左右，目前還沒(méi)有取得西班牙合法居留，按照她的說(shuō)法，這個(gè)La Caixa銀行賬戶是去年一月份，也就是在她來(lái)到西班牙后不久開(kāi)的。而因?yàn)閬?lái)到西班牙后不久就“黑”了下來(lái)，因此馬女士以防萬(wàn)一，購(gòu)買(mǎi)了醫(yī)療保險(xiǎn)，醫(yī)療保險(xiǎn)按月從這個(gè)銀行賬戶上扣錢(qián)。

　　大概半個(gè)多月之前，馬女士突然發(fā)現(xiàn)自己的銀行賬戶出現(xiàn)了問(wèn)題，銀行卡插到柜員機(jī)里被直接吞掉，而且提醒她找銀行職員了解情況。

　　隨后馬女士帶著存折找到了該銀行的工作人員，而這家銀行的工作人員在查看了相關(guān)信息之后告訴馬女士，她的銀行賬戶目前已經(jīng)被凍結(jié)，其理由是銀行懷疑她非法洗錢(qián)。

　　而根據(jù)馬女士的說(shuō)法，她之前曾經(jīng)給別人用過(guò)銀行卡，因此她懷疑自己的賬戶被人非法盜用，大量往中國(guó)匯錢(qián)，而且用了很多個(gè)月，因此遭到銀行方面的懷疑，進(jìn)而賬戶被以洗黑錢(qián)的名義凍結(jié)。

　　馬女士表示，這個(gè)帳戶對(duì)自己非常重要，平時(shí)的付賬以及保險(xiǎn)都使用的這個(gè)賬戶，而且里面還有自己的不少存款，賬戶被凍結(jié)后給自己的生活帶來(lái)了很大的影響。因此希望得到法律方面的幫助。馬女士說(shuō)：“如果我個(gè)人有這么多錢(qián)，怎么會(huì)沒(méi)有居留？如果我有這么多錢(qián)，早就回國(guó)了，還在這里受老外的氣？”

　　在了解到馬女士的情況之后，記者隨即提出了幾個(gè)問(wèn)題，首先是既然有人使用她的賬戶匯款，而且用了這么多個(gè)月，那么她怎么一點(diǎn)都沒(méi)有察覺(jué)？這種事情可以從柜員機(jī)的每個(gè)月賬戶記錄上輕易查到。

　　對(duì)此，馬女士則含糊的表示自己也不清楚。

　　隨后記者又問(wèn)了幾個(gè)問(wèn)題，比如匯款金額是多少，以及銀行不會(huì)在客戶不在現(xiàn)場(chǎng)的情況下讓他人代為匯款等等。對(duì)于這些問(wèn)題，馬女士都無(wú)法做出回答。

　　最終馬女士方面表示：“除了銀行通知我因?yàn)橄春阱X(qián)而凍結(jié)我的賬戶，其他我什么都不知道?！?/p>

　　隨后記者聯(lián)系到馬德里一位律師，將馬女士的情況如實(shí)的進(jìn)行了描述，律師方面則懷疑馬女士遭人利用，但她可能知道并且同意別人用她的賬戶進(jìn)行匯款，只是她不知道后果會(huì)很?chē)?yán)重。

　　首先來(lái)說(shuō)，如果馬女士本人不帶著護(hù)照等身份證明文件到現(xiàn)場(chǎng)，銀行是肯定不會(huì)讓他人代簽的，換句話說(shuō)，只有本人到場(chǎng)才能進(jìn)行大筆金額的匯款。因此賬戶遭人盜用一說(shuō)并不太可信，而真實(shí)情況可能是某人利用馬女士賬戶進(jìn)行大規(guī)模匯款，而馬女士對(duì)此是知情的，并且還對(duì)此人積極的進(jìn)行了協(xié)助，但是馬女士可能是被騙了，因?yàn)樗苍S不知道這么做會(huì)有多嚴(yán)重的后果。首先來(lái)說(shuō)，如果銀行方面確認(rèn)馬女士進(jìn)行了洗錢(qián)，那么這絕不會(huì)是賬戶被凍結(jié)這么簡(jiǎn)單，等待她的可能是刑事責(zé)任，罰款，遣送，判刑都有可能，就算是最輕的處罰，但是也會(huì)上黑名單，這對(duì)于她未來(lái)辦理居留也會(huì)產(chǎn)生不利的影響。

　　律師方面也希望借助此事來(lái)提醒廣大僑胞，首先不要隨意借出賬戶或者銀行卡，其次在幫人匯款前一定要了解相關(guān)條例，以避免因?yàn)閹腿硕o自己帶來(lái)想象不到的麻煩。(勁鶴)