電信詐騙黑手伸向海外 留學生成詐騙案“香餑餑”

　　電信詐騙案件屢上頭條，在看似防不勝防的騙局中，互聯(lián)網(wǎng)技術逐漸成為狙擊犯罪的新武器。近日，螞蟻金服專案風險及情報中心配合警方，破獲了一起涉案團伙成員達110名的特大跨境電信詐騙案，展示出大數(shù)據(jù)及人工智能技術在防范、打擊電信詐騙中的強大潛力。

　　在電信詐騙的防守反擊戰(zhàn)役中，除了互聯(lián)網(wǎng)新技術的應用，監(jiān)管部門的高度重視以及對癥下藥發(fā)布的新規(guī)也同樣是重磅武器。據(jù)警方介紹，中國人民銀行此前在加強賬戶實名制、加強個人支付信息安全保護方面的布局，為電信詐騙類案件的防范和偵破起到了舉足輕重的作用。

　　而央行在9月底發(fā)布的《關于加強支付結算管理 防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，規(guī)定個人ATM轉賬調整為24小時后到賬、呼吁民眾主動清理本人名下的銀行賬戶和支付賬戶，更是有望從根本上減少電信詐騙案發(fā)率、提高破案率。

　　未見面已被騙20萬，電信詐騙黑手伸向海外

　　“求求你幫幫我，他們現(xiàn)在要我接客，我不愿意?！?/p>

　　一個人在澳洲留學的張某沒有想到，他在網(wǎng)上邂逅的美女網(wǎng)友莎莎，竟把他一步步拉入泥潭。莎莎自稱也是一名留學澳洲的學生，為供自己留學，貧困的家庭借了高利貸，弟弟又生了重病，萬般無奈之下，她被迫在高利貸公司做兼職小姐還錢。莎莎談吐斯文，通過社交軟件發(fā)來的照片眉清目秀，是張某心中“女神”的形象。莎莎告訴張某，只希望單純做朋友，并邀請張某去她家吃飯。張某欣然答應了。

　　沒想到，浪漫的燭光晚餐還沒開吃，張某就遇到了難題。高利貸公司的“老板”稱為了保障莎莎和公司的安全，兩人見面前必須先給公司交押金。一心想著女神的張某想也不想就答應了，立馬購買了8000多澳幣的購物消費卡，并把充值密碼告訴了“老板”。隨后“老板”又編造各種理由，繼續(xù)索要押金。直到在國內的張某父母發(fā)現(xiàn)了消費異常，這才制止。而這期間，張某連莎莎真人都沒見著，20多萬人民幣就打了水漂。

　　意識到被騙后，張某想到了報案，但因為他人在澳洲，當?shù)鼐娇缇痴{查難度很大，一時間張某一籌莫展，陷入絕望。因為有次是通過支付寶購買的消費卡，抱著試一試的心態(tài)，張某聯(lián)系了螞蟻金服。接到求助消息后，螞蟻金服的專案團隊快速行動。通過分析資金流向，結合螞蟻金服特有的大數(shù)據(jù)和人工智能技術，專案團隊配合警方迅速鎖定了犯罪嫌疑人。

　　2016年9月，江西警方破獲了這起特大電信詐騙案，將該團伙14個窩點“連窩端”。該案涉及江西、上海等多個地方。涉案團伙成員110名，多為90后，他們終日躲在民宅中，以“女留學生”身份，謊稱悲慘身世，通過網(wǎng)絡聊天尋找目標實施詐騙。這起國內建立窩點、針對海外華人實施電信、網(wǎng)絡詐騙的特大電信詐騙案，目前正在進一步審理中。

　　大數(shù)據(jù)＋人工智能，互聯(lián)網(wǎng)技術成為反電信詐騙新武器

　　犯罪嫌疑人被抓捕，詐騙的錢財被追回，這對受害者張某而言，是不幸中的萬幸。但對邵曉東來說，這只是日常工作的一部分。邵曉東是螞蟻金服專案風險及情報中心負責人，這個神秘的特殊部門每日的工作內容是利用領先的互聯(lián)網(wǎng)技術和數(shù)據(jù)分析技術，配合公安機關打擊電信詐騙等犯罪行為。

　　這段時間以來，電信詐騙屢屢登上頭條，要解決這一頑疾，沒有多方的配合是不可能做到的。這也正是央行近期出臺新規(guī)，從政策層面指導打擊電信詐騙的背景。與此同時，互聯(lián)網(wǎng)公司應發(fā)揮自己技術的專長，助力警方，提供更多有效、精準線索。這也正是螞蟻金服一直在做的事。

　　數(shù)據(jù)顯示，螞蟻金服專案風險及情報中心成立以來，已與全國34個省、直轄市、香港行政特區(qū)等有超過100多家公安機關的案件打擊合作。近年來，合作警方已擴展到了海外，包括澳大利亞、新加坡、馬來西亞等多國。過去一年，該中心共協(xié)助警方偵破139起案件，其中多數(shù)為電信、網(wǎng)絡詐騙活動，共抓獲412名犯罪嫌疑人。

　　偽基站發(fā)送含木馬鏈接的短信誘使用戶點擊，這是電信詐騙最常見的手法之一。邵曉東介紹說，為從根本上消滅偽基站，螞蟻金服自主研發(fā)建成的偽基站大屏展示系統(tǒng)，能將偽基站定位精確到50米。這一技術現(xiàn)已應用于公安機關開展的全國范圍打擊治理偽基站違法犯罪專項行動。截至2016年10月，螞蟻金服已經(jīng)在浙江、河南、上海等11個省、直轄市聯(lián)合公安打擊偽基站涉案團伙16個，共抓獲涉案犯罪嫌疑人34人。

　　除了打擊偽基站，螞蟻金服還通過日常風險監(jiān)控模型對電信詐騙、買賣個人信息黑產(chǎn)進行持續(xù)監(jiān)控，并正在推進涉案線索實時反饋平臺建設工作。這樣，不僅能做到欺詐電話、嫌疑銀行卡的識別，還能對可疑交易進行實時提醒。

　　充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等技術能力，螞蟻金服與各地警方進行了多種形式的深度合作，從主動協(xié)助到主動推送，在實時防控、深挖線索、打擊犯罪方面發(fā)揮了更大的作用。也許在不久的將來，“天下無賊”不再是夢。