赴美用現(xiàn)金買(mǎi)房？ 美財(cái)政部將嚴(yán)查以此方式洗錢(qián)
中國(guó)僑網(wǎng)2月27日電 據(jù)美國(guó)《僑報(bào)》報(bào)道，美國(guó)聯(lián)邦財(cái)政部星期四表示，將加大對(duì)在美國(guó)房地產(chǎn)領(lǐng)域洗錢(qián)的調(diào)查力道，主要是嚴(yán)查全用現(xiàn)金買(mǎi)房的交易，調(diào)查重點(diǎn)是紐約、加州、得州和佛羅里達(dá)四州的部分地區(qū)，包括紐約市、洛杉磯、舊金山和圣馬刁等華人聚集區(qū)。
財(cái)政部旗下的金融犯罪執(zhí)法局(Financial Crimes Enforcement Network，簡(jiǎn)稱FinCEN)23日宣布，將延長(zhǎng)監(jiān)管房地產(chǎn)領(lǐng)域的目標(biāo)性地區(qū)法令，要求美國(guó)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)公司繼續(xù)提交，通過(guò)殼公司在指定地區(qū)“現(xiàn)金”購(gòu)買(mǎi)高端住宅的真實(shí)買(mǎi)主以及受益人的身份信息，此次臨時(shí)法令將從2月24日開(kāi)始延長(zhǎng)180天，至8月22日。
這項(xiàng)規(guī)定意味著，哪怕用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)的房屋是通過(guò)空殼公司進(jìn)行的交易，產(chǎn)權(quán)公司也必須查出，房屋的真正買(mǎi)主是誰(shuí)。
按照FinCEN指令進(jìn)行調(diào)查的地區(qū)，包括紐約市、佛州的邁阿密-戴德郡、布羅瓦郡和棕櫚灘郡，加州的洛杉磯、舊金山、圣馬刁和圣塔克拉拉郡，以及得州的圣安東尼奧。
根據(jù)更新后的規(guī)定，各地需要上報(bào)真實(shí)買(mǎi)主的交易額門(mén)檻，額度各有不同。其中，在紐約州中，曼哈頓地區(qū)的上報(bào)交易額門(mén)檻是300萬(wàn)美元，紐約其他四大行政地區(qū)的上報(bào)門(mén)檻，是150萬(wàn)美元。佛州的門(mén)檻，是100萬(wàn)美元，加州的門(mén)檻是200萬(wàn)美元，而得州的上報(bào)門(mén)檻為50萬(wàn)美元。
凡超過(guò)上述交易額門(mén)檻，且用“現(xiàn)金”購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)的買(mǎi)主和實(shí)際受益人身份，包括及護(hù)照等身份復(fù)印件，都需要留存，并被上報(bào)至美國(guó)財(cái)政部。根據(jù)財(cái)政部的定義，房產(chǎn)的實(shí)際受益人，是指直接或間接擁有購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)的實(shí)體25%及以上股權(quán)的所有個(gè)人，而 “現(xiàn)金”交易，則包括用個(gè)人支票、商業(yè)支票、旅行支票或匯票方式支付的房地產(chǎn)交易。
FinCEN代局長(zhǎng)Jamal EL-Hindi在宣布臨時(shí)法令更新時(shí)表示，此前實(shí)施的目標(biāo)性地區(qū)法令取得了寶貴的數(shù)據(jù)，“所有上報(bào)的房產(chǎn)交易中，有30%的買(mǎi)家或受益人，涉及可疑金融活動(dòng)。”
近年來(lái)，美國(guó)豪華別墅、豪華頂層公寓和海濱住宅作為非法財(cái)富避風(fēng)港的作用受到越來(lái)越嚴(yán)密的審查。
FinCEN23日表示，其利用一條對(duì)借助殼公司的全現(xiàn)金交易實(shí)施調(diào)查的新披露規(guī)則，發(fā)現(xiàn)了一連串可疑的買(mǎi)家。官員們表示，買(mǎi)家包括一些涉嫌在亞洲和南美洲參與腐敗的人，和一個(gè)從事規(guī)模達(dá)1.6億美元的可疑活動(dòng)的人。
全美房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)(National Association of Realtors)的數(shù)據(jù)顯示，單單美國(guó)存量住宅市場(chǎng)——其中不包括商業(yè)和新建房地產(chǎn)——每年的交易額就高達(dá)1.6萬(wàn)億美元。大約四分之一的買(mǎi)家支付現(xiàn)金，外國(guó)買(mǎi)家的這一比例更高，為二分之一。這些只占總購(gòu)買(mǎi)量的4%，但這意味著，每年通過(guò)現(xiàn)金交易從國(guó)外流入美國(guó)房地產(chǎn)的資金達(dá)約320億美元，直到一年前，現(xiàn)金購(gòu)房還是可以匿名進(jìn)行的。
