英達(dá)在美被控洗錢引熱議 如何把錢存銀行不違法？

　　中國(guó)僑網(wǎng)4月11日電 據(jù)美國(guó)《僑報(bào)》報(bào)道，最近中國(guó)著名演員英達(dá)攜帶現(xiàn)金赴美國(guó)，分小批多次存入銀行，被聯(lián)邦檢察官指控洗錢罪，此案引起熱議。究竟能不能攜帶現(xiàn)金到美國(guó)，該如何把錢存入銀行才不會(huì)觸犯法律呢？紐約國(guó)寶銀行董事長(zhǎng)孫啟誠(chéng)進(jìn)行了分析。

　　據(jù)媒體報(bào)道，中國(guó)著名演員英達(dá)攜帶現(xiàn)金來美國(guó)，分50次存入銀行46萬(wàn)美元，每次金額都低于1萬(wàn)美元以繞過監(jiān)控，被聯(lián)邦檢察官指控洗錢。

　　孫啟誠(chéng)指出，英達(dá)攜帶現(xiàn)金入境，把現(xiàn)金存入銀行，本來都是合法的，反而是他把小額款項(xiàng)分批存入銀行，觸犯了美國(guó)的洗錢法。中國(guó)人攜帶現(xiàn)金到美國(guó)，只要在海關(guān)依法申報(bào)，是可以的，不觸犯美國(guó)的法律。假如不申報(bào)，到了美國(guó)后如果想把現(xiàn)金存入銀行，只要超過一萬(wàn)，銀行都會(huì)詢問現(xiàn)金的來源。

　　孫啟誠(chéng)指出，美國(guó)的反洗錢法律主要是要防止兩點(diǎn)，一是資金來路不明，二是合法資金被用于違法活動(dòng)，例如恐怖活動(dòng)。因此，法律規(guī)定超過一萬(wàn)的交易，銀行必須把存報(bào)單(currency transaction report)報(bào)給國(guó)稅局，國(guó)稅局收到很多這種存報(bào)單，當(dāng)事人不必有任何擔(dān)心。相反，如果你把錢拆分成每筆低于一萬(wàn)，然后多次存入，反而會(huì)引起銀行系統(tǒng)的警覺，銀行會(huì)把它當(dāng)做“可疑活動(dòng)”上報(bào)到金融犯罪與執(zhí)法機(jī)構(gòu)，這就不像上報(bào)給稅務(wù)部門那么簡(jiǎn)單了，金融犯罪與執(zhí)法機(jī)構(gòu)會(huì)有存檔，地方檢察官也會(huì)獲知消息，這樣一來，不管你的錢來源是否合法，你已經(jīng)觸犯了美國(guó)的反洗錢法律。(林菁)