史上最大“外匯”騙局？90后美女疑騙300億跑路(2)

　　這些被托管的資金，并沒(méi)有交易記錄，那么錢(qián)去哪了？

　　7月21日，新京報(bào)記者致電MT4的開(kāi)發(fā)商邁達(dá)克軟件公司中國(guó)辦事處。工作人員回應(yīng)稱(chēng)，即便一個(gè)平臺(tái)使用的是正版MT4軟件，也無(wú)法確保平臺(tái)本身是正規(guī)的，“MT4只是一款交易軟件，任何公司可以購(gòu)買(mǎi)，我們無(wú)權(quán)查詢(xún)客戶(hù)的資金是否真的通過(guò)MT4流入了外匯市場(chǎng)?！?/p>

　　來(lái)自上海的投資者馮燕萍提供的匯款單顯示，她于2017年5月29日打入IGOFX平臺(tái)的69051元，實(shí)際上進(jìn)入了一個(gè)名為銀盛支付服務(wù)股份有限公司的賬戶(hù)，類(lèi)型為“網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物”。

　　銀盛支付是一家第三方支付機(jī)構(gòu)，其官網(wǎng)顯示，公司擁有支付牌照，可在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話(huà)支付、固定電話(huà)支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。

　　7月21日，新京報(bào)記者致電銀盛支付，詢(xún)問(wèn)該公司與IGOFX平臺(tái)的合作情況，該公司工作人員稱(chēng)需詢(xún)問(wèn)清楚再給予答復(fù)。截至記者發(fā)稿，尚未收到該公司的答復(fù)。

　　IGOFX平臺(tái)崩盤(pán)后，馮燕萍曾致電銀盛支付詢(xún)問(wèn)資金流向。通話(huà)錄音顯示，馮燕萍的資金通過(guò)銀盛支付的賬戶(hù)流入四家公司，分別是北京的兩家公司和上海、河北的一家公司。

　　上述四家公司均成立于2010年以后，時(shí)間最短的一家公司僅成立1年多。除了河北那家公司注冊(cè)資本為300萬(wàn)元，其余3家公司均是注冊(cè)資本不超過(guò)50萬(wàn)元的小微企業(yè)。

　　7月21日，北京一家公司的法定代表人表示對(duì)不明資金流入并不知情。另一家北京公司的工作人員否認(rèn)不明資金流入，“我們公司一個(gè)月流水一共才幾萬(wàn)塊，沒(méi)有其他的錢(qián)進(jìn)來(lái)。”

　　崩盤(pán)前被忽視的預(yù)警

　　對(duì)于IGOFX外匯交易平臺(tái)的種種問(wèn)題，在其崩盤(pán)前，并非沒(méi)有引起投資者的懷疑。

　　從去年底開(kāi)始，一些專(zhuān)業(yè)人士撰文披露IGOFX平臺(tái)沒(méi)有正規(guī)且知名的監(jiān)管牌照，披著“外匯理財(cái)”的外衣，沒(méi)有任何可靠的產(chǎn)品或服務(wù)，依靠會(huì)員的資金投入盈利。甚至有專(zhuān)業(yè)外匯平臺(tái)在崩盤(pán)前3個(gè)月曾發(fā)布預(yù)警，希望投資者遠(yuǎn)離IGOFX。

　　在百度上搜索“IGOFX 騙局”等關(guān)鍵詞，在百度貼吧或是百度知道，可以查詢(xún)到大量關(guān)于“IGOFX是騙局嗎”的內(nèi)容，大多內(nèi)容集中在去年底至今年3月。

　　去年11月-12月，有自媒體作者發(fā)布“令人擔(dān)憂(yōu)的IGOFX外匯騙局，一旦崩盤(pán)后果不堪設(shè)想”等多篇有關(guān)IGOFX的文章。作者自稱(chēng)一名“真正的外匯從業(yè)人員”，文中借用多份證據(jù)直指該平臺(tái)交易數(shù)據(jù)造假，并指出該平臺(tái)就是在利用與投資者信息的不對(duì)等上做文章，來(lái)達(dá)成圈錢(qián)的目的。

　　外匯專(zhuān)業(yè)網(wǎng)站“外匯110”上，關(guān)于“IGOFX”的搜索共有36條。外匯110網(wǎng)是一家外匯交易商資料查詢(xún)和投資者維權(quán)網(wǎng)站，5年間先后曝光了600多家虛假交易商，在業(yè)內(nèi)具有較大的影響力。

　　最早的一條咨詢(xún)信息為去年5月30日發(fā)布，標(biāo)題為“IGOFX是黑平臺(tái)嗎？”

　　外匯110網(wǎng)于當(dāng)年6月1日回復(fù)稱(chēng)：經(jīng)查詢(xún)獲悉IGO沒(méi)有任何監(jiān)管信息，也就是不受監(jiān)管的黑平臺(tái)。網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)也非常粗糙。請(qǐng)遠(yuǎn)離。

　　今年3月4日對(duì)該咨詢(xún)追加回復(fù)：經(jīng)再次查詢(xún)，IGO的監(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于離岸監(jiān)管，監(jiān)管非常寬松，一旦平臺(tái)出事，沒(méi)有地方可以進(jìn)行維權(quán)。外匯交易風(fēng)險(xiǎn)大，不存在長(zhǎng)時(shí)間都是保本盈利、穩(wěn)賺不賠的。很明顯IGOFX是傳銷(xiāo)模式，請(qǐng)遠(yuǎn)離！

　　今年3月18日，“外匯110”發(fā)布《深度揭露IGOFX金融傳銷(xiāo)忽悠套路》一文，起因是“近期接到了大量關(guān)于IGOFX的咨詢(xún)”。

　　文章通過(guò)爆料用戶(hù)提供IGOFX的各種宣傳資料，總結(jié)出了IGOFX的三種高收益騙術(shù)，包括宣傳新概念外匯跟單；上級(jí)賺取下線(xiàn)推薦人頭費(fèi)，級(jí)別越高收益越高；下線(xiàn)越多，訂單量越多，返傭收益越高。

　　文章稱(chēng)，結(jié)合以上三招騙術(shù)的運(yùn)作方式，可以看到不管IGOFX如何宣傳，也無(wú)法掩飾傳銷(xiāo)詐騙本質(zhì)。事實(shí)上所有的傳銷(xiāo)都是這種模式，換湯不換藥。

　　金融傳銷(xiāo)的套路無(wú)外乎四個(gè)套路：高額利息或者利潤(rùn)作為誘餌；國(guó)外旅游、豪車(chē)抽獎(jiǎng)、重金線(xiàn)上線(xiàn)下廣告、名人效應(yīng)等來(lái)裝點(diǎn)門(mén)面，以顯高大上；網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)粗糙，有多個(gè)域名隨時(shí)切換，曝光一個(gè)換一個(gè)；通常也會(huì)弄一個(gè)小監(jiān)管，來(lái)獲得投資者的信任。

　　文章最后提醒投資者，遠(yuǎn)離IGOFX金融傳銷(xiāo)詐騙。

　　一些投資者反映，他們也關(guān)注過(guò)網(wǎng)上出現(xiàn)的這些質(zhì)疑聲音，但每次一個(gè)質(zhì)疑文章發(fā)出來(lái)，就有人發(fā)布相應(yīng)的反質(zhì)疑文章進(jìn)行反駁，并指稱(chēng)所謂的質(zhì)疑都是惡意中傷。

　　“我們也不知道哪邊是對(duì)的?！币幻顿Y者說(shuō)，加上當(dāng)時(shí)IGOFX平臺(tái)并沒(méi)有出現(xiàn)問(wèn)題，所以也就繼續(xù)投資，“現(xiàn)在看來(lái)那些反質(zhì)疑文章都是故意洗白的，我們被誤導(dǎo)了?！?/p>

　　4月底，張建也曾有過(guò)疑惑，IGOFX平臺(tái)雖然投資者眾多，但根本沒(méi)有實(shí)際產(chǎn)品，是一個(gè)拉人頭分錢(qián)的游戲，類(lèi)似傳銷(xiāo)模式。不過(guò)，他依然想“以小博大，賭上一賭”。

　　5月1日，他原本想一次性投入5000美元，但最終只投了500美元。

　　這是他最后一次投錢(qián)。

　　等待

　　6月11日這天，對(duì)于張建和馮婷來(lái)說(shuō)“像是昨天一樣，印象太深?！?/p>

　　在往IGOFX投錢(qián)時(shí)，馮婷對(duì)外匯的知識(shí)并不了解，被利益誘惑的她選擇盲目跟投?！叭绻X(qián)能拿回來(lái)，絕對(duì)不會(huì)再投資?！彼f(shuō)，事情變成這樣主要是自己“太笨”。

　　張建雖然知道IGOFX可能是一個(gè)分錢(qián)游戲的騙局，但他依然選擇放手一搏，想做分錢(qián)的贏(yíng)家，“到最后卻是自作聰明。”

　　“往往在出事后才知道真相。”張建想得最多的，還是怎么找到張雪嬌，怎么把錢(qián)追回來(lái)。

　　在張雪嬌剛跑路那幾天，一些受騙者花了很多努力去找她，最終沒(méi)有結(jié)果。

　　他們選擇了報(bào)警。

　　根據(jù)多名受害者描述，深圳是IGOFX在中國(guó)的詐騙起源地。6月30日，上百名來(lái)自全國(guó)各地的IGOFX受害者前往深圳市公安局集體維權(quán)，希望公安部門(mén)能夠立案調(diào)查張雪嬌和IGOFX平臺(tái)，幫他們追回資金。

　　7月22日，新京報(bào)記者從深圳市公安局了解到，警方已經(jīng)立案調(diào)查，目前案件還在偵查階段。

　　在等待公安機(jī)關(guān)偵查之余，張建、馮婷等受騙者開(kāi)始以所在的城市為據(jù)點(diǎn)，組建維權(quán)QQ群，統(tǒng)計(jì)受害人信息和被騙金額。

　　截至7月16日，張建所在的“IGO中國(guó)維權(quán)總?cè)?”維權(quán)人數(shù)達(dá)1919人；馮婷所在的“IGO中國(guó)維權(quán)河北分部”維權(quán)人數(shù)有199人；“IGO山東維權(quán)群”維權(quán)人數(shù)119人。

　　隨著統(tǒng)計(jì)表格的不斷補(bǔ)充，統(tǒng)計(jì)得出的受害人數(shù)和被騙金額不斷攀升。馮婷說(shuō)，她掌握的受害者已經(jīng)超過(guò)4000人。

　　一名上海的投資者告訴新京報(bào)記者，他個(gè)人損失達(dá)200萬(wàn)元。一名云南的投資者感到悔恨，他原來(lái)準(zhǔn)備為姐姐治療尿毒癥的6萬(wàn)元全都沒(méi)了。

　　“群里有人想過(guò)自殺?！瘪T婷說(shuō)，有投資者受不了投入所有的錢(qián)最后一分不剩，想選擇輕生來(lái)結(jié)束自己的生命。經(jīng)過(guò)群友勸說(shuō)，才沒(méi)有發(fā)生不幸。

　　但從6月11日至今一個(gè)半月，張雪嬌還是沒(méi)有任何消息。

　　日子一天天過(guò)去，馮婷也開(kāi)始變得焦慮，她會(huì)經(jīng)常失眠。每天看著群友們無(wú)奈的狀態(tài)，她只能干著急。

　　“不知道還能不能找到張雪嬌。”不只是張建這樣想，馮婷和一些投資者也設(shè)想過(guò)找到張雪嬌的難度，“不抓到人，怎么維權(quán)呢？”

　　張建說(shuō)，如今他們能做的只有等待。

　　近期，張建、馮婷發(fā)現(xiàn)，不斷有人退出了維權(quán)群。群里也沒(méi)了建群初期的活躍，就連罵張雪嬌的都少了。

　　偶爾群里會(huì)有人問(wèn)：“抓到張雪嬌了嗎？”

　　隔一兩個(gè)小時(shí)會(huì)有人回一句：“沒(méi)有”。

　　群里再次安靜下來(lái)。

　　龐氏騙局

　　龐氏騙局在中國(guó)又稱(chēng)“拆東墻補(bǔ)西墻”，“空手套白狼”，是指騙人向虛設(shè)的企業(yè)投資，以后來(lái)投資者的錢(qián)作為快速盈利付給最初投資者，以制造賺錢(qián)的假象進(jìn)而騙取更多的投資。龐氏騙局是一種最古老和最常見(jiàn)的金融領(lǐng)域投資詐騙。

　　這種騙術(shù)始于一個(gè)名叫查爾斯·龐茲的意大利裔投機(jī)商人。1903年查爾斯·龐茲移民到美國(guó)，1919年他開(kāi)始策劃一個(gè)陰謀，騙人向一個(gè)事實(shí)上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個(gè)月內(nèi)得到40%的利潤(rùn)回報(bào)。然后，龐茲把新投資者的錢(qián)作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。

　　由于前期投資的人回報(bào)豐厚，龐茲成功地在七個(gè)月內(nèi)吸引了數(shù)萬(wàn)名投資者，累積獲得的投資超過(guò)了1500萬(wàn)美元。后人稱(chēng)之為“龐氏騙局”。

　　(文中張建、馮婷、張國(guó)忠、馮燕萍、蘇靜慧均為化名)

　　新京報(bào)記者 游天燚 陳奕凱