華人私下?lián)Q匯案例頻發(fā) 律師呼吁重視法律風(fēng)險(xiǎn)

　　中新社北京6月20日電 (記者 付強(qiáng))華文媒體近日?qǐng)?bào)道稱有中國留學(xué)生因幫助朋友私下?lián)Q匯被警方收押，并因涉嫌洗黑錢被判緩刑。報(bào)道事例并非個(gè)案，對(duì)此，有華人律師呼吁海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務(wù)必通過正規(guī)、合法途徑換匯。

　　據(jù)英國華文媒體報(bào)道，該名在英中國留學(xué)生被警方收押達(dá)兩月之久，出獄后致信華文媒體，稱在獄中結(jié)識(shí)多位有類似境遇的中國留學(xué)生，才意識(shí)到私下?lián)Q匯存在的法律風(fēng)險(xiǎn)，希望引起公眾注意。

　　“因換匯被定罪，說明控方已證實(shí)留學(xué)生換取的英鎊現(xiàn)金是‘贓錢’?！庇A人刑事律師康清稱，換匯者無法確認(rèn)現(xiàn)金出處，如果其來源是毒品交易或搶劫等犯罪行為，那么一旦被查實(shí)，換匯者也可能受到牽連，即使并不知情。

　　因私下?lián)Q匯承擔(dān)法律風(fēng)險(xiǎn)，此類案例屢屢見諸報(bào)端。今年5月，一華人男子攜剛剛用人民幣換得的近36萬歐元，在高速公路遇意大利警方例行檢查，現(xiàn)金當(dāng)場(chǎng)被扣，目前警方正追查其源頭；去年11月至今年1月中旬，美國洛杉磯則有至少5名華人因私下?lián)Q匯被捕，指控罪名為涉嫌洗錢。

　　個(gè)人權(quán)益易受侵害亦是私下?lián)Q匯的風(fēng)險(xiǎn)之一。在洛杉磯，一名中國游客用銀行賬戶里的錢私下?lián)Q取美元現(xiàn)金，遭四名蒙面持槍男子搶劫；今年以來，中國駐英國大使館、駐悉尼總領(lǐng)事館等多家使領(lǐng)館都曾發(fā)布提醒，稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。

　　然而，私下?lián)Q匯的風(fēng)險(xiǎn)至今并未引起海外華僑華人及留學(xué)生、游客等群體的廣泛重視。記者向多位僑領(lǐng)及留學(xué)生求證后發(fā)現(xiàn)，華人換匯網(wǎng)站、微信群在海外相當(dāng)常見，新移民、新留學(xué)生的需求尤其明顯。

　　英國倫敦華埠商會(huì)總務(wù)彭標(biāo)曾加入當(dāng)?shù)匾粋€(gè)華人微信群，其中換匯參與者多達(dá)400余人?！耙?yàn)楣_發(fā)言提醒群友私下?lián)Q匯的危害，很快就被群主‘踢’出并拉黑，”彭標(biāo)說。

　　“一方面，確有人對(duì)私下?lián)Q匯的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足，貪圖一時(shí)方便；另一方面，私下?lián)Q匯門檻低、利潤高，有人想借此賺些快錢，有人則想長期牟利，明知有隱患也不惜鋌而走險(xiǎn)，說到底是利令智昏。”悉尼華人律師孫冰如此概括私下?lián)Q匯行為。

　　她提醒說，很多國家嚴(yán)打洗錢，私下?lián)Q匯無法保證資金來源是否合法，易使換匯者淪為洗錢鏈條的一環(huán)，可能面臨法律處罰。

　　洛杉磯華人律師周敏之介紹，她曾代理一樁換匯詐騙案件，當(dāng)事人通過微信與交易方聯(lián)系，輕信了對(duì)方發(fā)來的經(jīng)過偽造的銀行轉(zhuǎn)賬截圖，被騙匯款?！八较?lián)Q匯往往涉及大筆資金，加之此舉本就不受法律保護(hù)，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對(duì)象?！?/p>

　　康清則提醒，一些海外生活中習(xí)以為常的行為，如代購、置業(yè)、經(jīng)營公司等，如對(duì)涉及的大筆資金來源缺乏合理解釋，也存在被認(rèn)定為洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。在他看來，無論何種身份、從事哪些行業(yè)，都有必要掌握一些基本的經(jīng)濟(jì)和法律常識(shí)。

　　康清還建議增強(qiáng)防范意識(shí)，“涉及現(xiàn)金交易、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕?！?完)