留學(xué)生私下?lián)Q匯被判刑 哪些行為涉嫌“洗錢”？

　　中國僑網(wǎng)6月27日電 據(jù)歐洲時報中東歐版微信公眾號綜合報道，你的微信里有沒有一些生活在奧地利或周邊歐洲國家的華人建的群，或是賣熟食、點心，或是賣內(nèi)衣、化妝品，又或是租房、招工……分類信息，還有一種人，就是在群里說可以換錢。

　　他們的匯率往往比正規(guī)渠道更有吸引力，沒有手續(xù)費，而且可以當面交易。

　　是不是覺得很完美？

　　殊不知，一不小心，你已經(jīng)離牢獄之災(zāi)不遠了。

　　英國留學(xué)生換錢被判刑

　　不是危言聳聽，前兩天，英國就爆出有中國留學(xué)生因幫助朋友私下?lián)Q匯被警方收押，并因涉嫌洗黑錢被判緩刑。

　　小莉(化名)在英國一所大學(xué)讀研，去年9月入學(xué)后加入一個私人換匯微信群，群友大多有用人民幣兌換英鎊的需求。匯率比銀行利率低，而且沒有手續(xù)費，小莉覺得這很方便。去年11月，她應(yīng)一個同學(xué)請求幫對方私下?lián)Q匯：與不同的人接頭領(lǐng)取現(xiàn)金，再用自己的英國銀行賬戶把錢分別匯入換匯人的英鎊賬戶。

　　自認為不是太大的事，小莉一連幫過幾次，多的時候能領(lǐng)到幾萬英鎊現(xiàn)金，拿到錢就往不同賬戶匯款，有人幾百、有人幾千，其實小莉自己并未收到任何“好處”。不料，三個月前小莉再次從接頭人手里拿到現(xiàn)金時，被警方拷到警察局。后來她才知道，來送現(xiàn)金的“接頭人”早被警方盯上。

　　小莉因為“洗黑錢”被起訴，她在獄中發(fā)現(xiàn)，還有幾個中國留學(xué)生因為類似原因被抓。這才意識到，私下?lián)Q匯涉嫌違法，可能帶來極為嚴重的后果。小莉決定認罪，最終因涉嫌洗黑錢被判緩刑，被罰做義工。

　　“因換匯被定罪，說明控方已證實留學(xué)生換取的英鎊現(xiàn)金是‘贓錢’”，英國華人刑事律師康清稱，換匯者無法確認現(xiàn)金出處，如果其來源是毒品交易或搶劫等犯罪行為，那么一旦被查實，換匯者也可能受到牽連，即使并不知情。

　　因私下?lián)Q匯承擔(dān)法律風(fēng)險，此類案例屢屢見諸報端。

　　今年5月，一華人男子攜剛剛用人民幣換得的近36萬歐元，在高速公路遇意大利警方例行檢查，男子表示，這筆錢是從威尼托大區(qū)一個剛認識的華人那里用人民幣換來的，計劃用來拓展海外業(yè)務(wù)。現(xiàn)金當場被警方扣留，交檢察院看管，由警方追查是否涉及洗錢交易。

　　而去年11月至今年1月中旬，洛杉磯至少有5名華人因私下?lián)Q匯被捕，指控罪名為涉嫌洗錢。

　　在美國洛杉磯蒙特利公園市，一名中國游客近日在家庭旅館遭搶劫。當時他正在和換匯者交易，準備用中國銀行賬戶里的錢換美元現(xiàn)金，突然闖入四名蒙面持槍男子，劫走交易用的美元現(xiàn)金，并逼問中國銀行賬戶及密碼。

　　一位海外華人律師介紹，她曾代理一樁換匯詐騙案件，當事人通過微信與交易方聯(lián)系，輕信了對方發(fā)來的經(jīng)過偽造的銀行轉(zhuǎn)賬截圖，被騙匯款?！八较?lián)Q匯往往涉及大筆資金，加之此舉本就不受法律保護，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對象。”

　　據(jù)了解，這種私下?lián)Q匯的操作，是需要歐元的一方先通過轉(zhuǎn)賬，將約定數(shù)額的人民幣轉(zhuǎn)至指定賬戶，提供歐元的一方在確認款項入賬后，將歐元現(xiàn)金交給對方(反之亦然)。如果要求換匯的一方最后沒能拿到歐元現(xiàn)金，其銀行轉(zhuǎn)賬的數(shù)額就是實際損失金額。

　　詐騙？洗錢？雙重風(fēng)險加身

　　在很多國家，私下?lián)Q匯與“洗錢罪”關(guān)聯(lián)密切，因為你無法確定換取的現(xiàn)金來源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款，那么你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業(yè)等渠道用出去，就等于“洗錢”。相關(guān)案件偵破后，換匯者也將被牽連，輕則罰款、重則坐牢。

　　今年以來，中國駐外多家使領(lǐng)館都曾發(fā)布提醒，稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。這些受害人大都通過朋友互相推薦，在微信群中與換匯人聯(lián)系，輕信對方發(fā)來的或偽造或可取消的銀行轉(zhuǎn)賬截圖，導(dǎo)致被騙匯款，財產(chǎn)受損。華人律師呼吁海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務(wù)必通過正規(guī)、合法途徑換匯。

　　奧地利的不少僑領(lǐng)和留學(xué)生表示，華人換匯網(wǎng)站、微信群在奧地利也相當常見，新移民、新留學(xué)生的需求尤其明顯。

　　也有僑領(lǐng)表示，他曾加入當?shù)匾粋€華人微信群，其中換匯參與者多達四百余人?！耙驗楣_發(fā)言提醒群友私下?lián)Q匯的危害，很快就被群主‘踢’出并拉黑”，這位僑領(lǐng)說。

　　“一方面，確有人對私下?lián)Q匯的風(fēng)險認識不足，貪圖一時方便；另一方面，私下?lián)Q匯門檻低、利潤高，有人想借此賺些快錢，有人則想長期牟利，明知有隱患也不惜鋌而走險，說到底是利令智昏”，海外華人法律界人士如此概括私下?lián)Q匯行為。

　　法律界人士提醒說，很多國家嚴打洗錢，私下?lián)Q匯無法保證資金來源是否合法，易使換匯者淪為洗錢鏈條的一環(huán)，可能面臨法律處罰。

　　隱患眾多，仍有人執(zhí)意為之，首先是對私下?lián)Q匯的危害認識不足，貪圖方便；另一方面，私下?lián)Q匯門檻低、利潤高，有人想借此賺些快錢，有人則想長期牟利，說到底是利令智昏。

　　律師提醒，一些海外生活中習(xí)以為常的行為，如代購、置業(yè)、經(jīng)營公司等，如對涉及的大筆資金來源缺乏合理解釋，也存在被認定為洗錢的風(fēng)險。在他看來，無論何種身份、從事哪些行業(yè)，都有必要掌握一些基本的經(jīng)濟和法律常識。增強防范意識也必不可少，律師也提醒：“涉及現(xiàn)金交易、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕。”

　　哪些行為涉嫌“洗黑錢”？

　　貪小便宜吃大虧，一些我們習(xí)以為常的行為，在很多國家存在“洗錢”犯罪的風(fēng)險：

　　隨身攜帶大量現(xiàn)金，且對現(xiàn)金來源無法給出合理解釋。

　　自己在海外開設(shè)銀行賬戶，親友轉(zhuǎn)賬過來，想借此買房，且未說明資金來源。

　　作為老板，用現(xiàn)金發(fā)工資，不通過銀行賬戶，員工拿了現(xiàn)金去消費可被認定為公司洗錢。

　　從事代購?fù)枰罅楷F(xiàn)金，有人在當?shù)卣胰怂较聯(lián)Q匯，但不了解現(xiàn)金來源。

　　在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法，拿到相關(guān)牌照才能從事金融服務(wù)。

　　與此同時，旅奧多年的華人也希望可以通過“維城”提醒大家：

　　不要以為微信的服務(wù)器在北京，你所旅居的海外國家就拿你沒轍！

　　就像現(xiàn)在很多人申請美國旅行簽證，需要向美國使領(lǐng)館提供你的個人微信號。

　　同樣地，千萬別以為奧地利當局無法監(jiān)控你在微信群里的言行。

　　據(jù)知情人士介紹，微信群里完全可能有奧地利當局雇傭的會中文的人，在其中觀察你的一言一行。如有越雷池的舉動，你完全有可能成為奧地利有關(guān)部門的下一個“目標”。(任夕月)