美國銀行防范洗錢 中國留學生存學費賬戶被強制關(guān)戶

　　中國僑網(wǎng)12月11日電 據(jù)美國《世界日報》報道，為了防范客人洗錢等不法行為，大通銀行(Chase)、美國商業(yè)銀行(Bank of America)、富國銀行(Wells Fargo)、花旗銀行(Citibank)都設(shè)有專門的審計部門，各家銀行衡量的標準不盡相同。日前，中國留學生存有生活費和學費的賬戶，就遭遇銀行強制關(guān)停。

　　到底要怎么做才能避免銀行關(guān)賬戶？尤其現(xiàn)在很多新移民或是赴美生子的孕婦，一入境隨身攜帶的現(xiàn)金都是好幾萬美元，到底要怎么存才會減少銀行懷疑的機率？陳先生建議，攜帶大筆現(xiàn)金的客戶直接去銀行柜臺存入，工作人員會按照規(guī)定詢問資金來源，客戶如實回答即可，切勿刻意隱瞞。但如果是當?shù)鼐用?，三不五時得到一大筆現(xiàn)金，又去銀行存款，就有洗錢嫌疑，銀行會質(zhì)疑為何有這么多現(xiàn)金頻繁出現(xiàn)。

　　有人認為，大通銀行防范洗錢出了名的嚴格，大通銀行非常敏感，不恰當?shù)男袨楹苋菀滓疸y行關(guān)閉所有賬戶，永久謝絕這位客人的業(yè)務(wù)。不恰當行為包括經(jīng)常存入大筆現(xiàn)金，存入大筆現(xiàn)金后馬上匯入另一賬戶，又或是為了避免存入超過1萬美元要向銀行報備，而分好幾次存入1萬美元以下的現(xiàn)金。

　　留學生謝同學就有類似遭遇，她的生活費和學費都來自中國的父母，每次一有假期就回國，出入境頻繁，因此每次她都直接自己帶學費和生活費，不需通過銀行匯款。加上她每次為了省事，都在自動提款機上存錢，終于有一天她收到銀行來信，信中直接表明讓她在規(guī)定日期內(nèi)，必須把賬戶里的錢全部取出。因為銀行決定關(guān)閉她所有儲蓄賬戶和信用卡賬戶。言下之意就是大通銀行不再受理謝同學的任何業(yè)務(wù)。謝同學前往銀行詢問究竟，工作人員也無能為力，表示銀行心意已決，她只能去別家銀行開戶。

　　在圣蓋博谷某主流銀行工作的陳先生指出，其實銀行也非常害怕，他們擔心客人這些行為，會為自己找來麻煩惹出丑聞，因此寧愿錯殺一百也不要放走一個。這些客戶如果在某一銀行被關(guān)閉賬戶，可以去其他家銀行開戶，都不沖突，畢竟每家銀行的審核標準不同。但如果客戶涉嫌銀行詐騙而被列入黑名單，所有銀行均不會再受理這位客戶的業(yè)務(wù)，因為各大銀行之間都有一份共享的黑名單。(王全秀子)