美國電匯詐騙套路多 匯款難追回
中國僑網(wǎng)2月25日電 據(jù)美國《僑報(bào)》報(bào)道，信用卡被盜刷，如今已是見怪不怪的事情，而詐騙電匯錢的事情更是層出不窮。按照某位在美國大通銀行(Chase)工作人員的話來說，就是電匯被騙的事情幾乎每天在銀行上演。然而與信用卡盜刷不同的是，雖然都是金錢損失，電匯詐騙損失金額往往比較大，而且很難追回。
記者因此采訪了3位不久前剛經(jīng)歷過詐騙電匯的受害者。
“上個(gè)月我在微信上找到一個(gè)人買名牌表，然后打算通過賣表的人郵寄給在國內(nèi)的家里人做新年禮物?！边@位受訪者名為小珍，差點(diǎn)因?yàn)樵p騙電匯而丟失2萬多美金。她說：“我本來是想著先付一部分訂金，等貨到了賣表人手里，他拍視頻給我后，我再把剩下的余款打給他，但那個(gè)人說我要的那款表很難訂，怕如果只付訂金的話，等表有現(xiàn)貨的時(shí)候可能早就被別人全款買下?lián)屪吡?，下次再等到表有現(xiàn)貨不知道什么時(shí)候了。
因此，他建議我全款付給他。聽他說完后我還是堅(jiān)持先付訂金，畢竟買這塊表差不多要花2萬多美金，也不是個(gè)小數(shù)目；而我跟賣表的人也不熟，所以我不想這么大意地就把錢匯給別人。那個(gè)人看我不愿意全款付，就把據(jù)他所說的他和在香港的一個(gè)表行店員的微信對(duì)話截圖發(fā)給我看。對(duì)話里表行的店員一直在問幫我買表的人要不要留表，說很多人搶著要，如果要的話一定要全款付，如果3天內(nèi)不付全款的話就不留貨了，要把表賣給別人。
看他們的對(duì)話讓我有些動(dòng)搖了，再加上家里人知道我要買表寄回國后，每天都在問我表寄沒寄出去，我一著急就想著直接郵給他吧，反正也有朋友找他買過表，應(yīng)該不會(huì)出差錯(cuò)。然后我就管他要了他的電匯信息信息，打算去銀行匯錢給他。因?yàn)槲沂菍儆阢y行的私人客戶(Private Client)，是銀行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)幫我電匯。因?yàn)橹牢译妳R的用途是為了買手表，在確認(rèn)電匯前，銀行經(jīng)理很嚴(yán)肅地問我跟對(duì)方熟不熟？表有沒有拿到手里？或者親眼看到手表？并解釋說，他需要再三確認(rèn)的原因是因?yàn)楝F(xiàn)在有很多客戶都是因?yàn)楦鞣N原因需要電匯最后被騙錢，被騙的金額范圍從小到幾千美金到被騙幾十萬甚至幾百萬美金。很多電匯的錢尤其是電匯到海外的錢基本上都追不回來了。就因?yàn)榭催^太多客人被騙的經(jīng)歷，所以在此提醒我一定要謹(jǐn)慎和小心?！?/p>
說到這里，小珍倒吸了一口冷氣說，“還好我聽進(jìn)去了那個(gè)客戶經(jīng)理的話，我看了下那個(gè)人給我的電匯地址是在香港，一想到銀行經(jīng)理說的話，我退縮了，為了預(yù)防自己的2萬多塊打了水漂，我最后還是沒有把錢電匯出去。幸好我沒有付出去，因?yàn)槲遗笥颜宜I表懷疑拿到的是假表，沒過幾天我們幾個(gè)就被他拉黑了?！?/p>
相比起小珍來，小潔卻沒有那么幸運(yùn)，不幸被騙走了8000美金。小潔說：“我接到過電話說是聯(lián)邦調(diào)查局打來的，說我的OPT出現(xiàn)了問題需要接受調(diào)查，為了保留我的合法身份可以繼續(xù)留在美國，我需要交一筆8000塊的罰款。我當(dāng)時(shí)就很著急，因?yàn)檫@關(guān)乎到我的前途，包括我工作也都找好了，如果因?yàn)槲业腛PT出現(xiàn)了問題，那我一切的努力都白費(fèi)了，所以我就按著電話里所說的電匯地址，打了8000塊錢過去。
我當(dāng)時(shí)著急到在電話里說我能不能把卡號(hào)念給你，現(xiàn)在付，但電話里的人堅(jiān)持要我電匯，說規(guī)定里是不允許刷卡或者直接從卡里扣錢的。正是因?yàn)檫@樣我更是相信了這不是騙局，因?yàn)樵谖业恼J(rèn)知里，騙子都是急著拿錢的。接到電話后，我又不敢和在國內(nèi)的爸媽講，因?yàn)槲抑浪麄冎篮?，除了干著急也沒辦法能幫到我什么。所以第二天我一大早就去了銀行，把錢給電匯了?！?/p>
后來各種詐騙電匯的事情曝光后，我才知道自己也上當(dāng)了，但是去報(bào)案現(xiàn)在仍還沒有個(gè)結(jié)果，希望最后騙子能夠被抓住得到嚴(yán)懲。”
大通銀行(Chase)的一位客服經(jīng)理接受采訪時(shí)稱：“很多國內(nèi)新移民的客人因?yàn)閷?duì)自己留美身份十分重視的心理很容易被騙子利用，不止一次聽到有客人接到謊稱是中國領(lǐng)事館和美國政府的詐騙電話后，電匯了一大筆錢后被騙。一般詐騙分子會(huì)假冒使領(lǐng)館工作人員，給的理由要不就是護(hù)照過期，或者綠卡出現(xiàn)問題，或者是國內(nèi)有家里人涉案被抓進(jìn)警局，所以需要一大筆錢才能保釋，或者稱對(duì)方涉嫌洗錢或販毒等罪行被通緝，銀行資產(chǎn)已被凍結(jié)，進(jìn)而以配合國內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)調(diào)查為由，誘導(dǎo)當(dāng)事人將資金轉(zhuǎn)入實(shí)際上由騙子控制的所謂‘安全賬戶’”。
記者也就此事采訪了美國聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)專員格洛塔(Katherine Gulotta)。格洛塔說：“一般收到郵件或者電話，告知你的事情是太過美好，比如你中了大獎(jiǎng)，或者是太過嚴(yán)肅，比如你惹上了大麻煩和官司，建議不要太過于驚慌或者驚喜。這個(gè)時(shí)候要保持冷靜，然后立馬把電話掛掉，去官方網(wǎng)站或者撥打官方電話，查一下是否真的這個(gè)消息或者事情的發(fā)生。
如果不幸已經(jīng)將款項(xiàng)匯了出去，請(qǐng)立即聯(lián)系聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)或者當(dāng)?shù)鼐?，把盡可能掌握的騙子的有效信息：比如手機(jī)號(hào)碼、郵箱、以及匯款路線號(hào)碼(Routine Number)和銀行名稱以及哪一天的什么時(shí)間匯出款項(xiàng)，統(tǒng)統(tǒng)報(bào)告給警察；同時(shí)聯(lián)系銀行告訴他們自己電匯的錢是匯給了詐騙分子，看看銀行是否可以及時(shí)截止這筆匯款或者將匯款追回。另外還可以去網(wǎng)址：IC3.gov填寫詐騙報(bào)告，可以幫助調(diào)查員盡快破案追回款項(xiàng)。(王珂瑩)
