英國(guó)加大力度打擊私下?lián)Q匯 律師呼吁重視法律風(fēng)險(xiǎn)

　　中國(guó)僑網(wǎng)2月28日電 據(jù)英僑網(wǎng)微信公眾號(hào)報(bào)道，近日，許多曾經(jīng)私下?lián)Q匯的在英華人都收到警局來(lái)信，告知他們賬戶因涉嫌洗錢而將被警方申請(qǐng)凍結(jié)，而且此次是英國(guó)多個(gè)執(zhí)法單位聯(lián)合的新行動(dòng)。

　　警局來(lái)信稱，這些現(xiàn)金收入的來(lái)源皆是無(wú)法被辨別或者追蹤的，它們被小筆多次地存進(jìn)當(dāng)事人的銀行賬戶中，可以被視為一種“洗錢”的常見(jiàn)手段。

　　英國(guó)政府加大力度打擊洗錢犯罪，背后的導(dǎo)火索為何？對(duì)在英華人來(lái)說(shuō)，私人換匯存在什么風(fēng)險(xiǎn)？華人該如何應(yīng)對(duì)？

　　私人換匯，風(fēng)險(xiǎn)何在？

　　私人換匯的風(fēng)險(xiǎn)到底在哪？先來(lái)看看私下?lián)Q匯常見(jiàn)操作流程。

　　經(jīng)常會(huì)有人通過(guò)社交媒體以誘人的匯率要求換匯，而許多人為了撿便宜就跟這些陌生人私下?lián)Q錢了。

　　“上鉤”的人把人民幣打給對(duì)方之后，對(duì)方以現(xiàn)金或銀行卡轉(zhuǎn)賬方式把等值的英鎊匯還。而不法份子就是通過(guò)這種方式將手中非法得到的金錢轉(zhuǎn)換出去，完成“洗錢”的程序。一旦不法分子暴露，自己惹火上身，就很難再找到對(duì)方了，只能自己收拾殘局。

　　即使并不是要洗錢的犯罪分子，只是單純的應(yīng)急換匯，也容易引起銀行和警方的懷疑。當(dāng)事人若無(wú)法證明這些資金的合法來(lái)源，銀行賬戶就會(huì)遭到凍結(jié)調(diào)查。

　　此前還有中國(guó)留學(xué)生幫朋友私下?lián)Q匯被英國(guó)警方以涉嫌洗黑錢為由判了刑。被判刑的留學(xué)生小莉(化名)幫助同學(xué)私下?lián)Q匯，與不同的人接頭領(lǐng)取現(xiàn)金存入自己的銀行賬戶之后，再將錢匯到換匯人的賬戶中。而她不知道，送現(xiàn)金的接頭人早就被警方盯上了。類似的案件也層出不窮。

　　律師稱，不法份子一般會(huì)用預(yù)先安排好的賬戶來(lái)接收當(dāng)事人匯出的人民幣，然后再把手中的非法資金匯入當(dāng)事人的英國(guó)銀行賬戶；甚至，他們也可以通過(guò)盜用他人的銀行卡而把相等的英鎊錢款打進(jìn)當(dāng)事人的賬戶中。

　　律師還表示，如果被調(diào)查的當(dāng)事人無(wú)法提供證據(jù)證明賬戶錢款的合法來(lái)源，所有錢款可能會(huì)被沒(méi)收，甚至是進(jìn)一步陷入刑事犯罪訴訟當(dāng)中。

　　如若不幸留下了刑事犯罪記錄，則會(huì)對(duì)未來(lái)的身份申請(qǐng)?jiān)斐墒謬?yán)重的負(fù)面影響。

　　同時(shí)，律師提醒，如果是自己的親朋好友想要匯款給自己，也要事先確認(rèn)對(duì)方能夠提供充足的資金來(lái)源證明來(lái)證明錢款的合法性。

　　實(shí)在需要換匯，也要走正規(guī)合法的途徑，莫在危險(xiǎn)的邊緣試探。

　　華人律師出招：換匯須知

　　針對(duì)華人的私人換匯管制的確帶來(lái)了不少麻煩，如果是不涉及洗錢行為的私下?lián)Q匯，如何才能夠避免被追責(zé)且保證賬戶的正常使用呢？由此小僑特意采訪咨詢了相關(guān)專業(yè)人士為我們答疑出招。

　　律師表示，許多家長(zhǎng)從國(guó)內(nèi)來(lái)到英國(guó)會(huì)攜帶現(xiàn)金，到英國(guó)后再轉(zhuǎn)存到孩子的英國(guó)賬戶上，針對(duì)這一點(diǎn)丁律師表示，保存好“證據(jù)”即可——將相關(guān)收據(jù)和機(jī)票以紙質(zhì)或圖片的形式保存下來(lái)。

　　此外，國(guó)內(nèi)帶來(lái)的現(xiàn)金應(yīng)立即存進(jìn)英國(guó)賬戶，避免拖延，否則難以解釋。

　　如果賬戶短時(shí)間內(nèi)有大筆資金的存入轉(zhuǎn)出，則容易引起執(zhí)法機(jī)構(gòu)的懷疑。即使資金是用于支付房租和學(xué)費(fèi)，警方若認(rèn)定這些錢是非法所得，他們?nèi)匀荒茏肪磕愕呢?zé)任。

　　如果賬戶已經(jīng)被警方凍結(jié)，而當(dāng)事人是在不知情的情況下卷入洗錢行為，該如何脫身，維護(hù)自己的權(quán)益呢？

　　律師表示，必須先盡量防止警方提出進(jìn)一步的刑事訴訟。如果涉案金額大，涉及人數(shù)廣，且當(dāng)事人的確在過(guò)程中起到了一個(gè)洗錢的作用，那么也難逃追責(zé)。

　　因而當(dāng)事人必須竭力證明自己是在不知情的情況下被卷入，沒(méi)有犯罪動(dòng)機(jī)。此外，就是要盡量提供完整的證據(jù)來(lái)證明現(xiàn)金來(lái)源的合法性，在證據(jù)支持的情況下，也能夠要求警方將所凍結(jié)的現(xiàn)金全部或部分返還回來(lái)。