海外華人銀行賬戶頻遭凍結(jié) 律師支招規(guī)避涉“洗錢”風(fēng)險(xiǎn)

　　中新社北京3月7日電 (馬秀秀)繼西班牙華人銀行賬戶遭大規(guī)模凍結(jié)之后，近期95名在英中國(guó)留學(xué)生銀行賬戶又因涉嫌“洗錢”被凍結(jié)。

　　長(zhǎng)久以來，海外華人銀行賬戶因“洗錢”嫌疑遭到凍結(jié)的情況并不鮮見。遭遇此事，不僅當(dāng)事人正常消費(fèi)會(huì)受到影響，而且“洗錢”罪名一旦坐實(shí)，相關(guān)記錄更會(huì)對(duì)當(dāng)事者在海外學(xué)習(xí)、工作、生活等產(chǎn)生負(fù)面效應(yīng)。多方呼吁，對(duì)于此類事件，一定要積極應(yīng)對(duì)。

　　帳戶被凍結(jié)后怎么辦？

　　英中律師協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)朱小久是其中5名涉事留學(xué)生的代理人。她呼吁中國(guó)學(xué)生，賬戶遭到凍結(jié)之后，不可置之不理，一定要站出來，配合警方調(diào)查。

　　“錢被沒收是小事，如果法庭最終認(rèn)定這些學(xué)生洗錢，不僅損害在英華人的形象，而且未來其他銀行也會(huì)紛紛效仿，以中國(guó)學(xué)生為對(duì)象進(jìn)行洗錢調(diào)查?！敝煨【谜f。

　　“警方調(diào)查的是金融犯罪，而不是資金轉(zhuǎn)移。”英國(guó)李貞駒律師行律師何達(dá)偉認(rèn)為，積極配合調(diào)查很重要，“學(xué)生可能沒有做任何違法的事情，重要的是要說明真相，講清楚為什么會(huì)存儲(chǔ)資金和轉(zhuǎn)移資金?！?/p>

　　“我會(huì)隨時(shí)關(guān)注事態(tài)進(jìn)展。”在英中國(guó)留學(xué)生李琪表示，作為留學(xué)生群體的一員，希望當(dāng)事者能夠運(yùn)用合法途徑維權(quán)，不做“沉默的羔羊?！?/p>

　　如何避免“洗錢”嫌疑？

　　出于維護(hù)國(guó)家利益考慮，世界各國(guó)歷來都高度重視打擊洗錢犯罪。某些銀行為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，在防范客戶洗錢等不法行為方面堪稱嚴(yán)格，如果客戶有不當(dāng)行為，很容易因牽涉“洗錢”嫌疑，引起銀行關(guān)閉其所有賬戶。

　　留學(xué)美國(guó)的謝同學(xué)也曾遭遇此事。每逢假期她都會(huì)回國(guó)，因?yàn)槌鋈刖愁l繁，她便直接攜帶學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)，然后在自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)上存錢。長(zhǎng)此以往，她收到了銀行來信，稱決定關(guān)閉其所有賬戶。

　　在某主流銀行工作的陳先生指出，銀行擔(dān)心客戶這些行為會(huì)為其經(jīng)營(yíng)帶來麻煩，因此寧愿“錯(cuò)殺”也不愿“漏網(wǎng)”。

　　那么，到底有哪些不當(dāng)行為容易被貼上“洗錢”標(biāo)簽？經(jīng)咨詢何達(dá)偉律師，下述行為須謹(jǐn)慎為之：

　　使用ATM機(jī)存入現(xiàn)金，因存款人的賬戶或詳細(xì)信息未知，但是存放資金的位置可知，容易成為“被懷疑”對(duì)象；

　　如果同一天從多臺(tái)不同地點(diǎn)的ATM機(jī)存入大量現(xiàn)金到同一賬戶，這表明存在異常活動(dòng)；

　　如果入賬資金來自多個(gè)地點(diǎn)或多個(gè)來源，但入賬后資金轉(zhuǎn)入一個(gè)賬戶或相同的多個(gè)賬戶，也將引起懷疑；

　　有大量現(xiàn)金存款，然后立即或在短時(shí)間內(nèi)大量轉(zhuǎn)出現(xiàn)金也是可疑行為；

　　作為學(xué)生尤其要注意，因其工作僅限于兼職，不宜有類似商業(yè)交易之類的頻繁的資金轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出。(完)