英國電話詐騙花樣多 華人分享與騙子過招過程

　　中國僑網(wǎng)6月9日電 據(jù)英國《華聞周刊》微信公眾號(hào)報(bào)道，近期，在英旅居多年的華人陳女士(化名)告訴記者，自己也經(jīng)歷了一次驚險(xiǎn)萬分的電信詐騙。盡管陳女士自己就在某大型跨國銀行工作，之前也對(duì)電話詐騙有所耳聞，但是當(dāng)身在騙局時(shí)，她才發(fā)現(xiàn)騙子的騙術(shù)花樣繁多，防不勝防，一不小心就可能掉進(jìn)了對(duì)方精心設(shè)下的圈套。

　　陳女士向記者分享了自己與詐騙分子長(zhǎng)達(dá)三小時(shí)的交流過程，希望能以自己的親身經(jīng)歷為大家敲響警鐘。

　　DHL的“可疑”包裹

　　據(jù)陳女士回憶，她在上周四接到一個(gè)電話，對(duì)方操著一口臺(tái)灣口音，自稱是DHL國際部的工作人員，說她有一個(gè)從倫敦到上海的DHL包裹，由于包內(nèi)有違禁物品，在海關(guān)被扣了下來。

　　陳女士一頭霧水，告訴對(duì)方自己并沒有寄出去任何快遞。這位“DHL工作人員”堅(jiān)稱包裹上是陳女士的名字，并告知她包內(nèi)有三張假護(hù)照、八張銀行卡。

　　此時(shí)陳女士突然想到，不久前自己的錢包曾經(jīng)在倫敦地鐵上被偷過一次，包括駕照在內(nèi)的一些重要物品也因此遺失。難道是自己的個(gè)人信息泄漏并且被犯罪分子冒用了？陳女士立刻信以為真，但仍然謹(jǐn)慎地向?qū)Ψ皆儐柊脑敿?xì)信息。

　　這位工作人員告知陳女士，這個(gè)包裹寄往上海閔行區(qū)，收件人名叫“周娟”。假如這個(gè)包裹確實(shí)不是陳女士寄出的，她本人必須向上海市閔行區(qū)警察局報(bào)案，否則會(huì)影響以后回國時(shí)的海關(guān)出入境記錄。陳女士向?qū)Ψ奖硎荆⒉恢缿?yīng)該如何聯(lián)系閔行區(qū)警察局的工作人員，于是對(duì)方順勢(shì)提出，他們會(huì)將自己的電話轉(zhuǎn)接給自己的國際部上司，交由其他同事處理。

　　陳女士此時(shí)還有點(diǎn)懷疑，對(duì)方又告訴她自己的員工號(hào)、姓名、工作地址等信息，她在網(wǎng)上搜索核對(duì)后發(fā)現(xiàn)，對(duì)方所提供的信息與倫敦市DHL辦公室的信息相吻合，至此陳女士才逐漸開始打消疑心。

　　這位“DHL工作人員”將電話轉(zhuǎn)接給閔行區(qū)警察局，由一位名為 “趙開丹”的警察接聽。 “這個(gè)人的態(tài)度還是很好的，告訴我說需要本人來警察局接受調(diào)查，但是因?yàn)槲以诤Ｍ猓钥梢栽诰€上做一個(gè)筆錄?！?/p>

　　趙開丹還主動(dòng)提出，希望陳女士去114百事通網(wǎng)站上核實(shí)一下他們的信息，確認(rèn)他們是閔行區(qū)的警察局電話。陳女士在114網(wǎng)站上查詢了來電號(hào)碼，發(fā)現(xiàn)該號(hào)碼的歸屬地確實(shí)顯示是“上海公安局閔行分局”。

　　陳女士并沒有懷疑號(hào)碼的真實(shí)性，一心以為自己的個(gè)人信息被犯罪分子利用了，想要和警方配合，盡快解決這件事。對(duì)方又趁機(jī)提出，請(qǐng)她下載一個(gè)安全的聊天軟件Telegram(類似于WhatsApp)，并且確保她處在一個(gè)不會(huì)被人打擾的安靜環(huán)境，以便接受警方的調(diào)查。

　　卷入“洗錢案”

　　“從現(xiàn)在開始就很恐怖了。”陳女士回憶道。

　　當(dāng)她在Telegram上與“趙警官”的交流時(shí)，她聽到通話另一邊有人推門進(jìn)來，告訴趙開丹，說警方已經(jīng)追查了陳女士的信息，發(fā)現(xiàn)她的名下有一個(gè)銀行賬戶，涉及到最近破獲的“陳翔特大洗錢案”，已經(jīng)被中國外匯局凍結(jié)了。

　　“從這個(gè)時(shí)候開始，對(duì)方的態(tài)度就變得很差，幾乎變成了審訊，質(zhì)問我為什么會(huì)和陳翔案有關(guān)聯(lián)。”陳女士回憶道，“我當(dāng)時(shí)都懵了，我說不認(rèn)識(shí)陳翔這個(gè)人，但是因?yàn)檫@之前一直在處理DHL包裹的事情，所以我并沒有懷疑對(duì)方警察身份的真實(shí)性?！?/p>

　　趙開丹向陳女士發(fā)送了一些所謂的“官方文件”，向她解釋了這起今年四月破獲的“陳翔洗錢案”，還給她看了一些所謂“犯罪嫌疑人”的照片。陳女士說，對(duì)方反復(fù)盤問她是否認(rèn)識(shí)陳翔、如何解釋陳翔使用她的護(hù)照進(jìn)行洗錢這件事。

　　“他們很狡猾，聽起來真的很像警察，我從來沒有遇到過這種事，當(dāng)時(shí)就被嚇到了，一直在解釋我不認(rèn)識(shí)陳翔?！睂?duì)方還告訴陳女士，他們?cè)陉愊杓依锇l(fā)現(xiàn)了兩百多個(gè)護(hù)照，根據(jù)陳翔交代，這些護(hù)照的持有人與陳翔存在金錢交易，將護(hù)照借給他使用，并收取10%的傭金。因此，這些人也是“共犯”，而陳女士就是其中一個(gè)。

　　“我已經(jīng)傻了，對(duì)方就說，那你要配合我們的調(diào)查。”在趙開丹的要求下，陳女士發(fā)送了自己的身份證和護(hù)照內(nèi)頁照片，并且告訴對(duì)方自己的英國銀行的開戶信息和資金情況。

　　在這個(gè)過程中，對(duì)方一直在渲染案件的嚴(yán)重性。他們告訴陳女士，洗錢案件是國際犯罪，即便陳女士是英國公民，也要回國接受調(diào)查。趙開丹給陳女士發(fā)送了一份“逮捕令”，并且要求陳女士在語音通話將其讀出，以確保她“明白案件的嚴(yán)重后果”?！拔以阶x越害怕，那是一份很正式的逮捕令，上面還有我的名字和公章，說是立即生效?！?/p>

　　趙開丹還提出，現(xiàn)在陳女士要聯(lián)系一位專門負(fù)責(zé)陳翔洗錢案的長(zhǎng)官“王建興檢察官”。對(duì)方威脅陳女士，她必須要配合王檢察官調(diào)查，早早洗清嫌疑，否則可能會(huì)被收押很久。

　　要求資金轉(zhuǎn)入“官方”賬戶

　　和所謂的“王檢察官”取得聯(lián)系之后，假檢察官的態(tài)度非常強(qiáng)硬，不僅嚴(yán)肅告知她這起洗錢案影響之大，還威脅陳女士不得告訴任何人，否則會(huì)因?yàn)椤靶姑堋碧幰匀轿迥甑挠衅谕叫獭?/p>

　　“我被他們‘折磨’了兩三個(gè)小時(shí)，對(duì)方后來又說給我個(gè)機(jī)會(huì)，要我接受對(duì)之前交代的合法賬戶的調(diào)查。”假檢察官告訴陳女士，現(xiàn)在要凍結(jié)她的銀行帳號(hào)，并將資金轉(zhuǎn)到中央金融局的官方賬戶，他們會(huì)在72小時(shí)內(nèi)結(jié)束調(diào)查，并將資金轉(zhuǎn)回到陳女士的賬戶。

　　“這個(gè)時(shí)候我又累又餓，也很害怕”，陳女士說， “我處在很弱勢(shì)的地位，也不敢冒犯他們，因?yàn)閷?duì)方一直在威脅我說不配合調(diào)查的話后果很嚴(yán)重。但是我始終半信半疑，不敢全信，也不敢不信?！?/p>

　　陳女士向?qū)Ψ椒磸?fù)確認(rèn)了幾次，“王檢察官”察覺到她的懷疑，立刻聲明，“打住！我們是為了調(diào)查你的賬戶，把你的資金轉(zhuǎn)移到官方賬戶，不是個(gè)人賬戶！”

　　這時(shí)陳女士提出，要和中國領(lǐng)事館和自己的律師聯(lián)系。假檢察官立刻慌了神，再次威脅她說，“那你是希望我們派倫敦的同事直接到辦公室把你帶走嗎？當(dāng)著你所有同事的面，讓你帶著手銬出去，以后會(huì)對(duì)你的職業(yè)產(chǎn)生什么影響？”

　　察覺到不對(duì)之后，陳女士的態(tài)度變得更加強(qiáng)硬，“那我去人事部交代一下，就在辦公室等你。在我沒有確認(rèn)你的身份之前，我是不會(huì)轉(zhuǎn)錢的?！本驮谒郎?zhǔn)備截屏與假檢察官的聊天記錄時(shí)，對(duì)方刪除了所有的聊天記錄，但還是故作聲勢(shì)威脅道，“你等著！我們一會(huì)就到?！标惻窟@才完全確認(rèn)，對(duì)方就是一個(gè)詐騙團(tuán)伙，隨即掛斷了電話。

　　至此，陳女士已經(jīng)和這群詐騙分子的心理戰(zhàn)已經(jīng)持續(xù)了三個(gè)多小時(shí)，對(duì)方的手段從柔和到強(qiáng)硬，安撫和威脅交替使用。陳女士說，“在這個(gè)過程中我真的很害怕，雖然之前也在各種渠道看到過關(guān)于這種詐騙方式的信息，而且我在銀行工作，本來以為自己不會(huì)上當(dāng)，但還是差點(diǎn)受騙?！?/p>

　　無獨(dú)有偶，陳女士把她差點(diǎn)受騙上當(dāng)?shù)慕?jīng)歷告訴她在銀行的英國同事，她的英國同事告訴她，他的爸爸之前也接到冒充BT打來的電話，“乖乖地就把幾千鎊轉(zhuǎn)出去了”，幸好她的同事及時(shí)發(fā)現(xiàn)，否則會(huì)面臨更大的損失，“現(xiàn)在的騙子實(shí)在太厲害了，我都被騙得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)，我想那些老人更是一騙一個(gè)準(zhǔn)。”她想。

　　謹(jǐn)防電話詐騙Tips

　　回顧整個(gè)交流過程，總結(jié)出詐騙團(tuán)伙實(shí)施詐騙的一些基本特征：

　　1. 詐騙分子可能只知道受害人的電話，以可疑包裹和看似可信的官方信息騙取對(duì)方信任，借機(jī)獲得更多的個(gè)人信息，再利用這些信息引出下一步的洗錢案，借此要求對(duì)方轉(zhuǎn)出銀行資金。

　　2. 在這起案件中，至少有四個(gè)人參與實(shí)施詐騙，分別扮演“DHL工作人員”、“上海閔行區(qū)公安局警察”和“負(fù)責(zé)洗錢案的檢察官”，如果不是陳女士起了疑心，接下來可能還會(huì)有“金融局的工作人員”來指導(dǎo)她如何轉(zhuǎn)賬。

　　3. 詐騙分子會(huì)主動(dòng)要求對(duì)方核實(shí)相關(guān)信息，例如DHL公司地址、上海閔行區(qū)公安局電話等，借此打消受害人疑心。

　　4. 詐騙分子以“防止泄密”為由，反復(fù)強(qiáng)調(diào)不能將案件信息透露給其他人，也不能告知大使館等其他官方機(jī)構(gòu)；還會(huì)要求受害人下載其他聊天軟件如Telegram，防止警方追蹤自己的地理位置和帳號(hào)信息。

　　5. 整個(gè)過程環(huán)環(huán)相扣，以多種心理戰(zhàn)術(shù)輔助，利用受害人之前丟過錢包(另一位受害人小胡是曾有過私下?lián)Q匯經(jīng)歷)、懼怕個(gè)人信息泄漏的心理，很容易就能讓人上當(dāng)受騙。

　　從中國駐英國大使館近期多次發(fā)布的提醒在英中國公民防范電信詐騙通告的頻率來看，以假冒中國駐外使領(lǐng)館、國內(nèi)公檢法機(jī)關(guān)、快遞公司、電信公司等名義實(shí)施電信詐騙的案件呈上升的趨勢(shì)。

　記者也再次提醒各位讀者，再接到類似的可疑電話時(shí)，建議掛斷電話后撥打中國駐英使領(lǐng)館24小時(shí)領(lǐng)保電話020-74368294或撥打外交部全球領(lǐng)事保護(hù)與服務(wù)應(yīng)急呼叫中心12308熱線請(qǐng)求將相關(guān)信息轉(zhuǎn)使領(lǐng)館核實(shí)。

　　如不慎上當(dāng)受騙，應(yīng)及時(shí)向英警方和國內(nèi)公安機(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)盡快聯(lián)系本人賬戶開戶行，要求采取止付、凍結(jié)等相應(yīng)措施。受害人無法直接向國內(nèi)公安機(jī)關(guān)報(bào)案的，可通過國內(nèi)近親屬及時(shí)報(bào)案并向報(bào)案地反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心請(qǐng)求幫助，也可撥打110后請(qǐng)其協(xié)助轉(zhuǎn)接反詐中心。