西媒：私下?lián)Q匯陷阱多 華僑華人需謹(jǐn)慎

　　中國(guó)僑網(wǎng)11月11日電 據(jù)《歐洲時(shí)報(bào)》微信公眾號(hào)“維城”消息，很多留學(xué)生的微信里都一些生活在意大利或周邊歐洲國(guó)家的華人建群，里面有賣熟食、點(diǎn)心的，也有賣奢侈品、化妝品的，還有租房、招工等的分類信息。除此之外，還有一種很常見(jiàn)的信息——在群里說(shuō)可以換錢的。

　　這些人提供的匯率通常比正規(guī)渠道更有吸引力，沒(méi)有手續(xù)費(fèi)，而且還可以當(dāng)面交易。

　　但殊不知，一不小心，就會(huì)被騙，而且還有可能面臨牢獄之災(zāi)。

　　不久前，9名在莫斯科留學(xué)的中國(guó)留學(xué)生在微信群內(nèi)私下兌換外匯，被騙超過(guò)16萬(wàn)元人民幣。

　　據(jù)報(bào)道，一個(gè)微信名叫“舊城以西”的人，在留學(xué)生微信群中以“幫助兌換外匯”為名，先后以匯款和微信轉(zhuǎn)賬等方式，收取9名留學(xué)生人民幣共計(jì)16.9萬(wàn)元。但收到錢后，這個(gè)微信名叫“舊城以西”的人就消失了。

　　警方發(fā)現(xiàn)，其中3名被騙留學(xué)生把共計(jì)7萬(wàn)元的人民幣轉(zhuǎn)入到了一個(gè)開(kāi)戶地在哈爾濱的收款賬號(hào)。于是，警方凍結(jié)了這個(gè)賬號(hào)。

　　令警方驚訝的是，這個(gè)賬戶的持卡人發(fā)現(xiàn)賬號(hào)被凍結(jié)后，很快主動(dòng)找到警方，說(shuō)自己的賬號(hào)被錯(cuò)誤地凍結(jié)了。

　　這個(gè)人說(shuō)，這張卡是境外的一個(gè)朋友在中國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)商、進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)使用的。其中涉案的7萬(wàn)元人民幣，也是那個(gè)境外商人交代他代收的。

　　警方通過(guò)持卡人與境外商人取得聯(lián)系。這名境外商人很快也來(lái)說(shuō)明了情況。

　　這名商人表示，他確實(shí)給3名中國(guó)留學(xué)生兌換過(guò)7萬(wàn)元人民幣的等值外匯，中間聯(lián)系人就是微信名叫“舊城以西”的人。這名商人還向警方提供了大量證據(jù)，包括他在俄羅斯的銀行流水、他和被騙留學(xué)生的交談?dòng)涗?，還有一些被騙留學(xué)生跟詐騙嫌疑人的聊天記錄。

　　目前，這個(gè)網(wǎng)名叫“舊城以西”的犯罪嫌疑人李某已被警方依法刑事拘留，其違法所得已被全部扣押，案件還在進(jìn)一步調(diào)查中。

　　在這個(gè)案件中，警方及時(shí)追回了留學(xué)生被騙的錢款。但其他留學(xué)生就沒(méi)這么幸運(yùn)了。

　　一位處理過(guò)換匯詐騙案件的英國(guó)華人律師介紹，自己的當(dāng)事人也是通過(guò)微信與交易方聯(lián)系，輕信了對(duì)方發(fā)來(lái)的經(jīng)過(guò)偽造的銀行轉(zhuǎn)賬截圖，被騙匯款?！八较?lián)Q匯往往涉及大筆資金，加之此舉本就不受法律保護(hù)，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對(duì)象。”

　　事實(shí)上，在歐洲國(guó)家，中國(guó)留學(xué)生、華僑華人私下?lián)Q匯的現(xiàn)象一直較為普遍。其中一些人是出于日常開(kāi)銷需要，一些人是覺(jué)得私下?lián)Q匯比到銀行辦理更方便，匯率更優(yōu)惠，但也有少數(shù)人是出于代購(gòu)、代辦退稅等需要，或換取大量資金，或?qū)⒆约旱乃饺算y行賬戶提供他人用于資金轉(zhuǎn)賬，從中賺取酬勞。

　　可他們不知道的是，私下?lián)Q匯也可能給他們帶來(lái)牢獄之災(zāi)。

　　英國(guó)華人刑事律師康清稱，換匯者無(wú)法確認(rèn)現(xiàn)金出處，如果其來(lái)源是毒品交易或搶劫等犯罪行為，那么一旦被查實(shí)，換匯者也可能受到牽連，即使并不知情。