廣東東莞：促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化

　　東莞促進(jìn)跨境貿(mào)易 和投融資便利化

　　6月初，中國銀行東莞分行成功為某紙業(yè)公司辦理貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)擴(kuò)大后首筆付匯業(yè)務(wù)，并實(shí)現(xiàn)全市首發(fā)；6月中，中國銀行東莞分行成功為東莞地區(qū)3家企業(yè)辦理了首批粵港澳大灣區(qū)跨境人民幣結(jié)算便利化業(yè)務(wù)；7月，央行為東莞3家銀行輸送“綠色彈藥”，惠及企業(yè)55家；中國銀行東莞分行、農(nóng)業(yè)銀行東莞分行、建設(shè)銀行東莞市分行、工商銀行東莞分行、交通銀行東莞分行5家銀行成為東莞貿(mào)易便利化試點(diǎn)銀行；全市39家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中有8家港澳臺資銀行……

　　金融是粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的重要支撐力量，東莞銀行業(yè)接連使出的金融動作被業(yè)內(nèi)看做是東莞貫徹落實(shí)“大灣區(qū)金融30條”的有力舉措之一。在較早前，央行等四部委發(fā)布的《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》提出，進(jìn)一步推進(jìn)金融開放創(chuàng)新，加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)力度。近日，記者獲悉，由市金融工作局、人民銀行東莞市中心支行和東莞銀保監(jiān)分局組建的市金融調(diào)度組，正全力推動各項(xiàng)工作盡早、盡快落實(shí)達(dá)效。

　　在融入粵港澳大灣區(qū)的戰(zhàn)略背景下，東莞必須在金融上有所作為，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，打好“引進(jìn)來”“走出去”兩張牌，提升東莞金融創(chuàng)新發(fā)展的能力，深化區(qū)域金融合作，促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化，為實(shí)現(xiàn)更高水平對外開放中闖關(guān)探路、攻城拔寨，貢獻(xiàn)“東莞力量”。

　　●南方日報(bào)記者 葉永茵

　　1 “引進(jìn)來”“走出去”并重

　　今年6月28日，東莞銀行濱海灣新區(qū)支行喬遷開業(yè)，作為首家簽約入駐灣區(qū)1號金融街的金融機(jī)構(gòu)，將進(jìn)一步發(fā)揮本土金融機(jī)構(gòu)優(yōu)勢，深化灣區(qū)合作，助力灣區(qū)建設(shè)，為濱海灣新區(qū)提供金融服務(wù)。

　　東莞銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前東莞銀行濱海灣新區(qū)支行已成功為濱海灣新區(qū)灣區(qū)1號項(xiàng)目、粵港澳文化街等項(xiàng)目提供了項(xiàng)目貸款支持，為紫光、正中、德思勤等進(jìn)駐新區(qū)的企業(yè)提供綜合金融服務(wù)。

　　作為東莞融合大灣區(qū)的重要平臺之一，濱海灣新區(qū)儼然已站上風(fēng)口。記者了解到，未來，一大批金融機(jī)構(gòu)將落地濱海灣新區(qū)，這帶來的不僅是客觀的金融投資數(shù)量，還有東莞對外開放的金融能量。

　　在融入粵港澳大灣區(qū)的建設(shè)中，更多的金融機(jī)構(gòu)也希望搶抓廣東自貿(mào)區(qū)的發(fā)展紅利。近年來，東莞本土金融龍頭企業(yè)東莞銀行、東莞農(nóng)商行相繼在廣東自貿(mào)區(qū)布局，東莞農(nóng)商行南沙分行、東莞農(nóng)商行橫琴分行、東莞銀行南沙分行等相繼開業(yè)，搶抓發(fā)展機(jī)遇。

　　東莞銀行、東莞農(nóng)商行相繼在南沙、橫琴等地布局，也是東莞立足粵港澳大灣區(qū)，擴(kuò)大金融對外服務(wù)，探索現(xiàn)代化金融服務(wù)的重要一步。

　　金融開放是“引進(jìn)來，走出去”的雙向，在金融開放的道路上，不少金融機(jī)構(gòu)摩拳擦掌“走出去”的同時(shí)，外資的金融企業(yè)也踴躍“走進(jìn)來”。

　　2018年12月27日，在粵澳兩地政府和監(jiān)管部門的指導(dǎo)批準(zhǔn)下，澳門國際銀行股份有限公司東莞支行成立，成為首家進(jìn)駐東莞市的澳門銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)，填補(bǔ)了澳資銀行在東莞地區(qū)的空白，進(jìn)一步深化粵澳金融合作。

　　澳門國際銀行東莞支行的開業(yè)，對于莞澳金融合作具有里程碑意義。澳門國際銀行落戶東莞東城，使東莞成為粵港澳大灣區(qū)和廣東省首個(gè)實(shí)現(xiàn)港澳臺三地外資銀行齊集的地級市。

　　從國際制造業(yè)名城轉(zhuǎn)型升級為粵港澳大灣區(qū)先進(jìn)制造業(yè)中心，東莞金融對外開放的步伐從未停歇。目前，東莞有8類39家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，其中港澳臺資銀行8家。

　　2 減少企業(yè)“腳底成本”

　　走進(jìn)人民銀行東莞市中心支行、國家外匯管理局東莞市中心支局(下稱“外匯局東莞市中心支局”)位于莞城的辦事大廳，只看見兩三個(gè)人在辦理業(yè)務(wù)，與以往人山人海的盛況相比略顯冷清。這冷清的背后，是東莞簡政放權(quán)，優(yōu)化營商環(huán)境，提升東莞投融資便利化水平等政策的落地。

　　東莞某電子電訊制品有限公司是便利化新政的受益者之一。今年4月，該公司財(cái)務(wù)人員王明(化名)向中國人民銀行東莞市中心支行辦理一筆1.5億元人民幣的外債登記?！靶抡试S在線辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，可向合作銀行申請辦理外債注銷登記手續(xù)，企業(yè)在5月份成功提款600萬美元?！蓖趺髡f。

　　“對于資本業(yè)務(wù)及貿(mào)易業(yè)務(wù)頻繁的公司而言，外債業(yè)務(wù)可以說是重要的資金補(bǔ)給?！蓖趺髡f，按照試點(diǎn)改革前的規(guī)定，境內(nèi)企業(yè)向境外借每一筆外債，都需要逐筆登記。現(xiàn)在企業(yè)從以前的逐筆外債登記轉(zhuǎn)為一次性簽約登記，降低企業(yè)因逐筆登記所產(chǎn)生的時(shí)間成本和匯率波動風(fēng)險(xiǎn)。而且可直接在銀行辦理外債注銷登記業(yè)務(wù)，取消企業(yè)辦理外債注銷登記時(shí)間限制，方便了許多，節(jié)約了不少企業(yè)的“腳底成本”。

　　此項(xiàng)政策的出臺受到不少企業(yè)的歡迎。此前，由于無論路程遠(yuǎn)近，企業(yè)均需前往轄屬外匯局業(yè)務(wù)窗口遞交申請材料與簽收辦理結(jié)果。外匯局東莞市中心支局位于莞城，對于鎮(zhèn)區(qū)的企業(yè)往返辦理該業(yè)務(wù)將消耗大量人力物力，近則十幾公里，遠(yuǎn)則單程距離超過80公里。

　　“以前境外資金的利率每天都是波動的，同時(shí)鎖匯人民幣成本每天也在波動。我們沒借入一筆外債，都要到窗口做鎖定，但外債備案時(shí)間點(diǎn)的不確定，有可能導(dǎo)致備案成功了，但是窗口期過了，錯(cuò)過了最優(yōu)價(jià)格?！蓖趺髡f，現(xiàn)在企業(yè)可以在登記額度內(nèi)，及時(shí)把握住外債業(yè)務(wù)項(xiàng)下的掉期點(diǎn)、利率等有利時(shí)點(diǎn)，自行借入外債資金。

　　不僅是外債登記，隨著資本項(xiàng)目收入支付等多項(xiàng)業(yè)務(wù)下放銀行，企業(yè)可到就近銀行辦理，大大節(jié)省了企業(yè)業(yè)務(wù)人員的時(shí)間與路程，東莞的便利化成效顯著。今年上半年，東莞轄內(nèi)企業(yè)通過銀行辦理外債注銷登記合計(jì)102筆節(jié)約企業(yè)“腳底成本”；轄內(nèi)銀行共辦理資本項(xiàng)目收入支付便利化業(yè)務(wù)342筆，涉及金額1357.60萬美元，提高資金結(jié)算速度，提升企業(yè)業(yè)務(wù)辦理和資金周轉(zhuǎn)效率。

　　3 優(yōu)化貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展

　　“OK，OK，no problem！”北京時(shí)間7月13日下午3時(shí)，身處東莞的東莞長安某五金加工廠老板葉方滿意地掛了電話，順利接下了來自于歐洲客戶的臨時(shí)追加訂單。彼時(shí)歐洲當(dāng)?shù)貢r(shí)間是7月13日上午9時(shí)30分。原來，葉方剛剛在中國銀行東莞分行的柜臺通過個(gè)人外匯結(jié)算賬戶辦理了6萬美元的個(gè)貿(mào)款項(xiàng)結(jié)匯后，就有了再接單的底氣了。

　　“由于客戶臨時(shí)加單，手頭資金有些難以應(yīng)付，便一直猶豫，現(xiàn)在上一筆貿(mào)易款項(xiàng)順利結(jié)匯，終于可以有底氣接下這一單?！比~方表示，我經(jīng)營的長安鑫龍?jiān)措娮訌S是一家從事五金電子生產(chǎn)及貿(mào)易的小型工廠，服務(wù)的客戶主要來自歐洲和中國臺灣。

　　中國銀行東莞分行是廣東省內(nèi)首家開辦個(gè)人貿(mào)易外匯結(jié)算業(yè)務(wù)、為個(gè)人跨境貿(mào)易客戶提供便利資金結(jié)算金融服務(wù)的商業(yè)銀行?！皬氖聜€(gè)人跨境貿(mào)易的客戶可通過辦理個(gè)人貿(mào)易外匯結(jié)算業(yè)務(wù)，基于真實(shí)的交易背景，合規(guī)、便捷地辦理實(shí)現(xiàn)個(gè)人對外貿(mào)易款項(xiàng)收結(jié)匯，可結(jié)匯金額不受每人每年5萬美元便利化額度的限制。”中國銀行東莞分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

　　這僅是個(gè)案。數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月末，中國銀行東莞分行已為當(dāng)?shù)爻?00名個(gè)體工商戶經(jīng)營者辦理了該項(xiàng)業(yè)務(wù)近8300筆，累計(jì)結(jié)匯金額3.83億美元，幫助企業(yè)降低運(yùn)營成本、加快貿(mào)易外匯資金回流速度，帶動個(gè)人貨物出口貿(mào)易量的增長。

　　事實(shí)上，東莞在早年間就探索貿(mào)易便利化的舉措，2016年就在全省率先試點(diǎn)開展個(gè)人貿(mào)易收結(jié)匯業(yè)務(wù)，指導(dǎo)轄區(qū)銀行簡化對個(gè)人外匯結(jié)算賬戶貿(mào)易單證審核，個(gè)體工商戶可以直接憑出口合同及運(yùn)輸單等商業(yè)單據(jù)進(jìn)行跨境電商和市場采購的收、結(jié)匯業(yè)務(wù)。

　　如今，包括中國銀行東莞分行在內(nèi)，農(nóng)業(yè)銀行東莞分行、建設(shè)銀行東莞市分行、工商銀行東莞分行、交通銀行東莞分行5家銀行是東莞貿(mào)易便利化試點(diǎn)銀行。東莞市金融調(diào)度組方面透露，接下來，將繼續(xù)指導(dǎo)符合條件的銀行參與前期已實(shí)施貿(mào)易投資便利化試點(diǎn)，支持更多企業(yè)享受試點(diǎn)便利，擴(kuò)大政策覆蓋面。鼓勵引導(dǎo)轄區(qū)地方法人銀行申請成為貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)銀行。

　　外匯局東莞市中心支局相關(guān)負(fù)責(zé)人說，我們協(xié)同各商業(yè)銀行深入走訪跨境電商產(chǎn)業(yè)園、各專業(yè)市場的個(gè)人外貿(mào)從業(yè)者，加大外匯政策宣傳力度，以點(diǎn)帶面擴(kuò)大個(gè)人外貿(mào)外匯結(jié)算便利化政策的滲透度及覆蓋率。經(jīng)過一段時(shí)間的試點(diǎn)推廣，目前東莞個(gè)人貿(mào)易外匯結(jié)算業(yè)務(wù)流程完善，操作簡便，范圍已覆蓋了全市32個(gè)鎮(zhèn)街，較好地滿足了服裝、毛織、五金等傳統(tǒng)個(gè)人外貿(mào)以及跨境電商等新業(yè)態(tài)的外匯結(jié)算需求。

　　在各方的努力下，貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展成果顯著：今年上半年，東莞轄區(qū)共辦理個(gè)人外匯貿(mào)易結(jié)匯1589筆，個(gè)人貿(mào)易結(jié)匯金額折合6158萬美元；227家非名錄企業(yè)辦理了跨境電商外匯收支業(yè)務(wù)，金額1702萬美元，家數(shù)和金額分別較上年同期增加83%和589%。

　　4 便利資金“直達(dá)”實(shí)體經(jīng)濟(jì)

　　從事建筑材料、日用品批發(fā)及進(jìn)出口業(yè)務(wù)的外資企業(yè)東莞某貿(mào)易有限公司由于公司業(yè)務(wù)的擴(kuò)張，希望投資東莞某集團(tuán)公司?！耙郧?，我們要經(jīng)過境內(nèi)再投資登記、開立人民幣資本金專戶及銀行對內(nèi)投資信息報(bào)送等環(huán)節(jié)才能投資，但是市場機(jī)會瞬息即逝，跨境貿(mào)易投資便利化政策讓我們抓住了發(fā)展的契機(jī)，很多環(huán)節(jié)都減少了，就以資本金結(jié)匯所得2.5億元人民幣就能成功投資。”東莞某貿(mào)易有限公司相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

　　“支持非投資性企業(yè)開展股權(quán)投資試點(diǎn)”是“大灣區(qū)金融30條”提高外商境內(nèi)再投資的積極性的有力舉措之一。如今，東莞允許非投資性企業(yè)資本項(xiàng)目收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于符合生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)的境內(nèi)股權(quán)投資，這為不少企業(yè)帶來了政策的“紅利”。

　　外匯局東莞市中心支局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，新政不僅便利了企業(yè)及銀行，大大減少了業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)，更提高了企業(yè)資金使用效率，降低了企業(yè)運(yùn)營成本，對企業(yè)使用跨境人民幣再投資起到了激勵作用。截至今年6月末，東莞轄區(qū)銀行共辦理非投資性外商投資企業(yè)以資本金結(jié)匯開展境內(nèi)股權(quán)投資2.93億元，企業(yè)境內(nèi)再投資的便利性與靈活性顯著增強(qiáng)，有利于把握市場機(jī)會。

　　對內(nèi)，東莞積極落實(shí)“大灣區(qū)金融30條”，提高外商境內(nèi)再投資的積極性；對外，東莞貫徹拓寬跨境投融資空間政策，便利資金“直達(dá)”實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

　　按照《關(guān)于調(diào)整全口徑跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)的通知》(銀發(fā)〔2020〕64號)政策，宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)從1調(diào)增至1.25，進(jìn)一步拓寬企業(yè)的融資渠道。

　　東莞某電子有限公司就是受益企業(yè)之一。在政策調(diào)整前，該公司擬申請向境外金融機(jī)構(gòu)借入外債1000萬美元，按照改革前調(diào)節(jié)參數(shù)計(jì)算，企業(yè)跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限為4.25億元人民幣，連同此前已借入外債計(jì)算，無法滿足企業(yè)的融資需求；在調(diào)高宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)之后，企業(yè)跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限比原先增加1.06億元人民幣，成功幫助企業(yè)融入低成本的境外資金。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至今年6月末，宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)提高后，東莞轄內(nèi)辦理跨境融資企業(yè)能多獲得的融資金額合計(jì)7.96億元人民幣，助力企業(yè)拿到更“便宜”的資金，應(yīng)對疫情期間資金緊缺的影響。

　　服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)依然是東莞金融業(yè)對外開放的主題曲。為了方便企業(yè)、銀行，加大對先進(jìn)制造業(yè)、實(shí)體經(jīng)濟(jì)有效金融供給，東莞市金融調(diào)度組計(jì)劃進(jìn)一步拓展金融開放，推動轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品、優(yōu)化流程，提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效，更好地滿足企業(yè)貿(mào)易結(jié)算和融資需求，探索推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)“白名單”在各銀行間共享。

　　東莞市金融調(diào)度組表示，將持續(xù)以加大對先進(jìn)制造業(yè)有效金融供給為切入點(diǎn)，積極推進(jìn)有效對接先進(jìn)制造業(yè)金融需求。指導(dǎo)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)用足用好信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金“白名單”等地方政府惠企政策，建立健全盡職免責(zé)和容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制，堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源，扎根東莞，通過加大傳統(tǒng)信貸投放、加強(qiáng)金融科技創(chuàng)新，將更多金融資源傾斜到東莞先進(jìn)制造業(yè)、傾斜到實(shí)體經(jīng)濟(jì)。